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Mortgage Trends to Watch for in 2023

It’s looking like we’re going to be seeing similar real estate trends in 2023 compared to last year.

Following a year defined by market highs and lows, experts are forecasting a gradual return to a more balanced market towards the end of 2023. However, with inflation remaining more or less unchanged at the tail-end of 2022, last year’s trend of diminished purchasing power seems likely to persist.

As for what that means for mortgage lending, Shaun Cathcart, Senior Economist at the Canadian Real Estate Association (CREA), predicts primary-based mortgage payments will continue to rise dramatically until the Bank of Canada (BoC) reaches its terminal rate. 

Trigger Rate: How does it affect your variable rate mortgage

Variable rate mortgages will hit their ‘trigger rate’

“The ‘terminal rate’ as it’s called, meaning where they’re expected to stop, has gone from 3.5% (they’re at 3.25% now) on the overnight rate back in the spring to closer to 4.5% now,” writes Cathcart. As such, those carrying variable rate mortgages are now facing their “trigger rates,” meaning those borrowers will face higher monthly payments if interest rates remain high.

In December 2022, Canada’s inflation rate fell 0.6% from the previous month to 6.3% which will certainly inform the BoC’s next interest rate decision scheduled for January 25, 2023. If more hikes happen this year, variable rate mortgage carriers will not only find themselves with high monthly payments to cope with, but those payments are likely to cover more interest and less of the loan’s principal amount, translating to a longer payback period overall.

Meanwhile, data from the British Columbia Real Estate Association (BCREA) forecasts the average Canadian variable mortgage rate will rise to 6.35% in the first half of 2023, decreasing “only slightly” to 6.1% in Q3 2023 and 5.85% in Q4 2023.

Fixed rate mortgage forecast for 2023

Fixed rate mortgages ‘not safe for the next five years’

At present, variable rate mortgages have higher monthly payments than fixed rate mortgage payments. However, Cathcart cautions “those with fixed rate mortgages are not safe for the next five years.”

He continues, “[fixed rate mortgages] come up for renewal every day. People paying attention are rightfully worried. People who have not been paying attention could be in for some serious sticker shock.”

According to data from Ratehub, the five-year fixed rate in 2018 was 2.94%. At the end of 2022, it had increased to 4.54%. For a $400,000 mortgage on a 25-year term, this would mean monthly payments increased from $1,881 to $2,223.

Predicting where rates are heading in 2023 will continue to be a challenge given the uncertainty of the economy and real estate market, which will leave fixed-rate carriers to speculate where the market might be headed and whether it’s more prudent to lock in a short- or long-term fixed rate.

Mortgage Trends: The Guide for 2023

New borrowers may bite the bullet… or find themselves priced out

Substantial rate hikes are most likely behind Canadians, and consumers have had some time to adjust their spending and home buying budgets accordingly. If prospective buyers return to the market, things could heat up once again as low inventory continues to be an issue across Canada. 

Of course, depending on the Bank of Canada’s next moves, things could go another way. The high cost of borrowing could also keep prospective buyers on the sidelines, which could serve to lower demand, curb competition, and soften Canadian housing markets. It’s truly too soon to tell.

In any case, Canada’s population is rapidly growing and housing demand isn’t going anywhere. Instead, demand will likely be absorbed in the rental market, according to Cathcart.

“In that sense, this is a continuation of the same story—those who got into the market early are unlikely to be affected by rapidly rising rates and are also unlikely to see the value of their properties decline all that much from the peak. Meanwhile, those who bought recently at elevated prices, and those in the rental market, may be in for a tougher ride over the next few years.”

If you’re thinking of buying or selling this year, be sure to work with a local REALTOR® to get their professional expertise on what’s going on in the market where you live (or might like to), and what your best options are. 

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REALTORS® Answer the Most Googled Real Estate Questions

Everyone has questions about real estate, as it’s likely the largest financial investment we’ll ever make in our lifetime. While the experience of buying or selling a home is no doubt exciting, it can, at times, become overwhelming. This is why we’ve turned to the experts. We collated some of the most frequently Googled real estate questions and asked REALTORS® for their answers. Think of this article as your go-to guide for a more in-depth understanding of the most popular questions related to buying or selling a home.

The most common questions asked when selling a house

Common questions asked when selling a home

Why do I need a home inspection?

“A pre-purchase home inspection is always a good idea whether it is required by your lender or not,” says Elisha Roberts, a salesperson and REALTOR® in Red Deer, Alberta. “It allows you as a buyer to ensure the house you have written an offer on doesn’t come with any unforeseen issues—often of great expense.”

“Home inspectors look for structural issues, the condition of mechanical systems and much more. If something is discovered, it provides you with an opportunity to address the issue to your satisfaction before proceeding with the purchase, such as amending the purchase price or asking for the seller to repair the issue and provide proof. Once an issue is uncovered, the seller will have to disclose to any other interested parties if your offer does not go firm. In my experience, most sellers are willing to work together to ensure a fair outcome for everyone involved in the transaction.”

Why can a seller reject my offer?

“Sellers are not obligated to accept an offer,” says Jessica Kee, a salesperson and REALTOR® from Toronto, Ontario. “There are a number of reasons why a seller may not find an offer acceptable to them—price, closing date, conditions in the offer. They may, however, counter back or politely decline if the gap is too far apart.”

Assessing the value of your home

How do REALTORS® assess a home’s value?

Nick J. Kyte, a salesperson and REALTOR® from Ottawa, Ontario, lists the top five ways a home’s value is assessed.

  1. Location, location, location: neighbourhoods and streets vary in value, so understanding these pros and cons is vital to accurately assessing value.
  2. Size of home: homes with more livable square footage are generally worth more.
  3. Age and condition of the home: a well-kept and maintained home is typically more desirable for buyers.
  4. Recent updates or upgrades to the home: do buyers have to worry about an old roof, windows and heating, ventilation and air conditioning? If not, and in general, the fewer major items that require replacement or repair, the greater value held in the buyers’ mind.
  5. Supply and demand for homes and neighbourhood: what are the recent comparable sales in the neighbourhood, specific street, etc.? Are there trends that suggest the area is in more demand? If so, this can be a factor that assists in a higher assessed value.

Curious how your REALTOR® prices your home to sell? We’ve covered that! 

What is a conditional sale?

“Simply put, a conditional offer is certain conditions that must be met by the buyer during the conditional period and, if not met, the deal becomes null and void and the deposit is returned to the buyer,” clarifies Kyte. “Common conditions placed in offers to protect buyers and allow time for proper due diligence are; financing, inspection, insurance, solicitor review and, for condominium properties, the solicitor’s review of the status certificate. As a general note, anything can be added as a condition or clause, to an agreement of purchase and sale, as long as parties to the agreement agree.”

Find out how long it will take to sell my house

How long will it take to sell my home?

“Selling timeframes vary from province, city and local market,” Kyte points out. “Knowing the average days on the market it takes to sell similar properties is information that needs to be provided to sellers and buyers, to ensure their expectations are in line with their current market.” 

As an example, Kyte details that, “in the Ottawa real estate market, the average days on market for residential properties in December 2022 was 38 days. This can vary based on the property’s list price, location, condition of home, and marketing. The number of days it takes to sell a home has dramatically increased from 12 days in 2021, the peak of the market, and is now climbing to a more “normal” range that is consistent with pre-pandemic ranges.”

When is the best time to sell my home?

Rashedy Lewis, a salesperson and REALTOR® from Toronto, says, “Most sellers believe the best time to sell their home is between May to July. However, in my opinion, there’s no ‘best time’ to sell your home. Each homeowner has a different reason why they want to sell.” 

Lewis continues, “Once you’ve decided to place your home on the market, you should check to see what improvements can be made prior to selling, as this can help you get more money for the resale value.” 

Need some inspiration? Here are some renovations that could be worth doing before selling. 

Lewis suggests beginning the process by “decluttering and cleaning the home and once these are done, inspect your floors, walls, bathroom(s), and kitchen as these are the main selling features of the house. Homeowners should also check windows, doors, furnace, and their roof to ensure that they are in good working condition.” 

Lewis concludes that “in my view, once these are accomplished, it helps to attract buyers and sell at a good price.”

If you’re thinking of selling your home in the winter, we’ve gathered some tips on how to make the most of selling your home in the winter months.

Required Mortgage Documents

What do I need to qualify for a mortgage?

“In order to qualify for a mortgage, you’ll need to have the necessary down payment, show proof of employment, and proof of income along with your credit score,” says Lewis. Above all, you’ll need to be able to prove to the lender you can afford the amount you’re asking to borrow and all future monthly payments. Your income stability, as well as your debt service ratio, will be assessed. 

In fact, there are four Cs when it comes to navigating the road to obtaining a mortgage and these include capacity, capital, collateral, and credit. What’s your capacity to pay back the loan on time every month? What money, savings, or investments do you have readily accessible? What is the value of the property you’re wanting to purchase and will it be enough to cover mortgage debts if payments are missed? Do you have a good credit score and a history of paying bills on time? Again, lenders want proof of stability.

The most common questions asked when buying a house

Common questions asked when buying a home

How much of a down payment do I need to buy a home?

Kee explains, “The minimum down payment requirement for anyone buying a home to live in is 5% on a home up to $500,000. Anything after that is 10% on the portion above $500,000. So, if it’s a $600,000 home, the minimum down payment is $35,000. For someone looking to buy an investment property, it’s 20%.”

There are different savings plans and incentive programs available to those looking to buy a home, especially if you’re a first-time home buyer. Get in touch with a financial planner to understand your options and see what you’ll need to do to save for a down payment. 

How long does it take to buy a home?

“The time required to purchase a home varies,” says Roberts. “I always recommend that my clients obtain a pre-approval prior to initiating their home search. Once the perfect property is found it can take anywhere from about one week to several months for the closing process and for you to take possession. The variance is based on the seller’s limitations around possession date or acceptance of a proposed possession date in the offer to purchase.” 

“Any conditions that need to be satisfied prior to a firm sale like a home inspection or financing condition will add to the transaction time,” Roberts adds. “It’s important to note the lawyers required to complete the transaction may require some time to complete this on your behalf, so it’s a good idea to check in with them to determine their required lead time based on their current workload.”

Do I need a REALTOR® to buy a new-build?

Kee explains using a REALTOR® when buying pre-construction “isn’t mandatory, but it’s highly encouraged”—especially since, as a buyer, you don’t pay commission, meaning having a REALTOR® on your side is a free benefit. 

“Builders may have their own sales people, but don’t forget their number one goal is to sell the project for the builder and often with the terms favourable to the builder,” he says. “Your REALTOR® will guide you through the process, may show you other options, and negotiate the contract most favourable for you.”

Get to know the benefits of working with a REALTOR®

Why should I work with a REALTOR®?

Asking the right real estate questions, and seeking answers from a trusted team of professionals will put your mind at ease.

“Experienced REALTORS® provide a lot of value to their clients whether buying or selling a home,” Roberts explains. “We know the market area and can help you avoid costly mistakes in regards to contract errors/omissions and provide relevant market data. We also have networks of trusted professionals who are used time and time again that we know will do an exceptional job. I’ve narrowed down my lists of professionals I recommend to my clients and I provide that information to them depending on their area.”

An online search can be a great starting point to get information, but you can trust the expertise of REALTOR® when it comes to the entire home buying or selling experience! Find a REALTOR® in your area, or get a referral from someone you trust, and they’ll be happy to answer all your real estate questions. 

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How a REALTOR® Prices Your Home

You’ve loved your home but are ready to move on. How much should you list it for? Although a casual observer might believe a listing price is an arbitrary number, many factors are taken into consideration when pricing, including market conditions, historical data, location and amenities. Overprice a property and it could linger, unsold, for months. Undervalue it, and you’re leaving money on the table. While getting a home appraisal can give you an idea of your property’s worth, pricing a home is part science and part art, so we asked a REALTOR® to break down that process.

“When I’m asked to price a property, there are many aspects involved and lots of fine-tuning,” says David Stevens, a REALTOR® with Royal LePage Coast Capital Realty in Victoria, British Columbia. Some considerations include:

Current real estate market Trends

Current local market conditions 

Pricing a home should include looking at the current market conditions and trends in your area. Knowing how many properties with similar features are up for sale and how fast they’re being snapped up can help determine how a property should be priced. 

“This takes into account the ability of active buyers and their buying power or capability,” adds Stevens. “Comparable current and sold listings are an invaluable source of information to look at when pricing, because sold property prices can always be relayed to any buyer or seller by their REALTOR®.”

When there’s low inventory in a neighbourhood, this can create a seller’s market with more competitive listing prices, while a bunch of homes for sale may require lower asking prices and indicate it’s more of a buyer’s market.

House Location

Location 

“Sought after neighbourhoods near well-respected schools will typically demand a higher price tag,” explains Stevens. 

Remember: even homes on the same street can differ in price—if one side of the street backs onto a body of water, for example, those homes could be priced higher.

House layout

Size and layout

 A home’s layout can also factor into its pricing; most families in his market look for three or more bedrooms on one level, notes Stevens. 

“The square footage of a home and land size also influences the value of a property,” he says. “Depending on the area and the buyer trend in an area, aspects like privacy or usable land play a role.”

The house's age and condition are factors to consider

Age and condition of the house

How old a property is, and whether it has or needs major updates, including windows, roof, kitchen, bathrooms, and mechanical systems all factor into pricing. 

“When the major components of a home have been updated or replaced, many buyers see that as a long-term investment they will not need to spend money on,” explains Stevens.

DIY projects gone wrong can be detrimental in obtaining top dollar because substandard work will decrease your home’s appeal and, therefore, the price, he adds. 

When pricing your home, bonus spaces can be taken into consideration

Bonus spaces

A home with an in-law suite or additional income potential can be important as it gives the buyer flexibility with their financing and buying capability, he adds. 

“Within urban communities, it may be hard for a buyer who wants a detached workshop or a studio. This is considered special and not easy to find, so it must be taken into consideration when pricing.”

Property prices are also determined by a seller's motivation

Seller’s motivation

REALTORS® also take a seller’s motivation into account when pricing a property. For example, if a seller has an accepted offer on another property, or they’re being transferred out of town, they may ask for a compelling listing price to attract more buyers, says Stevens.

MLS home price index

What is the MLS® Home Price Index and how does it work? 

REALTORS® have a powerful tool at their disposal—the MLS® Home Price Index (MLS® HPI). It provides a more precise picture of home price trends by gauging prices for the market as a whole, and prices for specific housing categories. This information allows them to do a comparable market analysis, where they learn what other similar homes have recently sold for, which gives them solid indicators on how to price your property.

Because this data can change from month to month, it’s important to use an accurate tool that tracks prices to get the latest information. 

“Ultimately, the pricing of a home is the seller’s decision with the help of their REALTOR®,” says Stevens. “The goal is to price the property to attract serious buyers and to prevent an extended period of time on the market that may ultimately come at a cost.”

Working with a REALTOR® to price your home gives you peace of mind that you’re setting yourself up for success with the advice and expertise of a professional. 

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10 conseils pour fermer son chalet pour l’hiver

Vous partez dans le Sud pour l’hiver? Avant de fermer votre chalet trois saisons, voici un aide-mémoire pour partir l’esprit léger. Si votre chalet n’est pas isolé pour l’hiver, plusieurs choses sont à mettre en place pour que tout soit impeccable au moment de votre retour. Tout ça, sans trop d’efforts, mais en ne laissant rien au hasard.

Homme et son chien sur la terrasse du chalet.

Aviser ses assurances

Avant de partir, pensez à signaler à votre assureur toute absence prolongée. Rangez aussi à l’abri des regards les objets les plus tentants. Enfin, prenez des photos du contenu du chalet, notamment des biens les plus précieux. En cas de dommages et de réclamation, la procédure en sera grandement simplifiée.

Déneigement du toit d’un chalet.

Vérifier l’étanchéité du toit

Avant de fermer le chalet pour l’hiver, faites une inspection du toit et effectuez, si nécessaire, les réparations afin d’éviter les infiltrations d’eau en votre absence. Vous pouvez aussi souscrire à un contrat de déneigement du toit au moins une fois durant l’hiver afin d’éviter toute mauvaise surprise.

Tuyaux gelés qui éclatent.

Couper l’eau et vider les tuyaux

Pour éviter que les tuyaux ne gèlent, il est conseillé de fermer l’arrivée d’eau du chalet pour l’hiver. Prenez toutefois bien soin de drainer tous les tuyaux jusqu’à ce qu’il n’en sorte plus rien lorsque vous ouvrez les robinets. Vous pouvez aussi verser de l’antigel à plomberie dans les tuyaux de vidange des lavabos, de la baignoire, et de la douche et dans la cuvette de toilette.

Régler le chauffage à une température minimum de 7 à 10 degrés.

Chauffer le chalet au minimum

Régler les thermostats à une température comprise entre 7 et 10 degrés aidera à prévenir le gel et l’éclatement des tuyaux. Tout chauffage au gaz devrait aussi être éteint avant de partir. Et n’oubliez pas de débrancher la bonbonne de propane du BBQ et de la ranger au cabanon en attendant le retour des beaux jours.

Gros plan sur une main en train de fermer la fenêtre.

Verrouiller aussi les fenêtres

On verrouille les portes, mais on oublie souvent les fenêtres et cela, les voleurs le savent! Sceller certaines fenêtres — surtout celles de la véranda — où passent les courants d’air est aussi une bonne idée pour prévenir l’entrée de neige à l’intérieur. Assurez-vous également que tous les stores ou rideaux sont fermés.

Garde-manger vide.

Vider le garde-manger

Pour éloigner la vermine, évitez les tentations que représente un garde-manger trop plein. Pourquoi ne pas organiser un dernier souper de «  restants  » avec les copains avant le départ? On peut aussi disposer des feuilles assouplissantes parfumées dans les placards, car la forte odeur dissuade les bestioles indésirables.

Débrancher les appareils énergivores comme le frigo.

Débrancher les équipements énergivores

Couper tous les éléments du panneau électrique n’est peut-être pas la meilleure idée, car vous voudrez certainement que la pompe du puisard continue son travail en cas de refoulement. Débranchez toutefois le frigo et le congélateur — vidés au préalable — le four à micro-ondes, le lave-vaisselle de même que la laveuse-sécheuse.

Clapet de la cheminée ou du foyer.

Fermer le clapet de la cheminée

Fermer le clapet de ventilation du foyer est un oubli fréquent. De plus, beaucoup de cheminées ne sont pas protégées par un faîte sur le toit. Saviez-vous que les ratons laveurs femelles aiment bien s’installer au niveau du clapet de la cheminée pour donner naissance à leurs bébés? Assurez-vous que votre cheminée soit inaccessible. Il est aussi recommandé de faire ramoner sa cheminée par un professionnel.

Soupiraux.

Fermer les soupiraux

Certaines bestioles peuvent aussi accéder à votre sous-sol par des trous dans la fondation ou par les soupiraux. Bloquer les soupiraux en hiver est aussi une bonne façon d’isoler le sous-sol et d’éviter que les tuyaux gèlent si vous avez choisi de garder le chauffage au minimum durant votre absence, ou si les tuyaux ont été mal drainés.

Détecteur de mouvement.

Simuler une présence

Un détecteur de mouvement surprendra toute personne dont la présence n’est pas désirée. Vous pouvez aussi choisir de garder quelques veilleuses allumées à l’intérieur en permanence. Autre possibilité : programmer l’éclairage nocturne automatique de la porte d’entrée principale ou celui du lampadaire de rue. Si vous avez le budget, octroyez un contrat sporadique de déneigement pour l’hiver. Les voleurs seront assurément confus. 

Dernier conseil? Avant de partir, assurez-vous d’avoir tout fermé à clé.

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L’ABC de l’inspection d’une propriété

Que ce soit pour évaluer l’état d’une propriété avant de déposer une offre d’achat, ou avant de vendre la vôtre, un courtier ou un agent immobilier détenteur du titre REALTOR® vous recommandera toujours une inspection rigoureuse et professionnelle.

Cet examen, qui doit être réalisé par un professionnel certifié, est une étape essentielle, tant pour obtenir des informations pertinentes à la prise de décision que pour vous assurer une paix d’esprit, et pour vous éviter des conséquences économiques désastreuses.

Inspecteur en bâtiment au travail

Quand dois-je faire appel aux services d’un inspecteur en bâtiment pour l’évaluation d’une propriété?

Une évaluation de votre propriété peut être réalisée en tout temps si vous le souhaitez, par exemple pour planifier des travaux et prévoir le budget approprié. Il existe aussi des situations où il est absolument essentiel de prévoir l’inspection d’une propriété : 

  1. Avant de vendre : afin d’obtenir une évaluation de l’état des lieux complète et objective, de mieux évaluer le prix, de bien cibler les acheteurs potentiels, et de prévenir les litiges onéreux.
  2. Avant de déposer une offre d’achat sur une propriété :; afin de réviser votre offre si besoin, et d’être informé en toute transparence de l’état réel des lieux, et des travaux à prévoir.
  3. Avant la livraison d’une maison que vous avez fait construire :; afin de vous assurer que le constructeur a respecté le contrat et que les normes de construction ont été respectées.
  4. Avant d’accepter une maison en héritage :; afin d’évaluer le leg immobilier. En effet, si le rapport d’inspection indique que les travaux sont plus onéreux que la valeur de la propriété, vous pouvez renoncer à la succession.

Inspecteur en bâtiment avec une cliente

Sur quels critères doit-on se baser avant de retenir les services d’une entreprise d’inspection en bâtiment? 

  1. Le délai de réponse.
  2. La formation et la certification de l’inspecteur par un ordre professionnel.
  3. La garantie d’une assurance contre les erreurs, fautes et omissions.
  4. La rapidité de livraison du rapport complet (certaines entreprises livrent le rapport dans les 24 heures qui suivent l’inspection).

Fissure dans un mur de béton

Quels sont les éléments qui doivent être examinés lors d’une inspection?

  1. La structure du bâtiment, sa solidité, sa consolidation éventuelle.
  2. Les composantes du bâtiment : matériaux, revêtements extérieurs et intérieurs.
  3. Le niveau d’humidité général, les infiltrations dans les murs, la condensation dans les fenêtres.
  4. L’état de la plomberie, des drains, et de la fosse septique, le cas échéant.
  5. L’état du système électrique.
  6. La composition du sol du terrain, l’analyse de la nappe phréatique, la contamination possible.

Vous pouvez également consulter votre inspecteur pour établir les priorités des travaux à effectuer.

Inspecteur en bâtiment avec un client

Dois-je être présent lors de l’inspection? 

Ce n’est pas obligatoire, mais il est fortement recommandé d’être sur les lieux, ne serait-ce que pour profiter de la présence d’un expert afin de poser des questions spécifiques à vos besoins.

Inspecteur en bâtiment qui analyse un mur extérieur en pierres

Combien de temps dure une inspection ?

Selon la localisation de la propriété, ses dimensions, et son âge, l’inspection peut prendre entre quelques heures et deux jours. 

Certains éléments comme une piscine intérieure, ou une inspection de la tuyauterie avec une caméra, peuvent ajouter du temps à l’inspection.  

Une chose est certaine, prendre le temps de faire faire toutes les analyses recommandées par votre inspecteur, ou par votre courtier ou agent immobilier membre de l’ACI, peut vous éviter bien des déboires… et des dépenses !

Inspection en compagnie d’un courtier ou agent immobilier

En quoi mon courtier ou agent immobilier peut-il m’être utile lors d’une inspection?

L’expérience de votre courtier ou agent immobilier peut toujours vous être utile, que ce soit lors de la préparation à l’inspection et de la planification des informations que vous désirez obtenir, lors de l’inspection elle-même si vous souhaitez une seconde paire d’yeux, et d’oreilles, et lors de l’analyse du rapport final pour vous aider à prendre les meilleures décisions. 

Afin de prendre une décision éclairée, il vaut toujours mieux avoir toutes les informations en main. À ce titre, une inspection minutieuse par des professionnels est plus rentable que payer le prix de ne pas l’avoir fait !

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Speed dating immobilier : dix questions importantes à se poser

La plupart d’entre nous sont portés naturellement à acheter une propriété en se basant sur une réaction purement intuitive et émotionnelle. « Je me sens chez moi. » N’est-ce pas? Cependant, trouver cette perle rare, ça peut être frustrant, tout comme rencontrer la bonne personne. Le speed dating (ou rencontres éclairs), a été conçu à l’origine pour rencontrer de manière condensée différentes personnes dans un temps limité. Cette façon de faire connaissance s’est améliorée avec les années et des questions précises permettent de trouver LA personne. Pourquoi alors ne pas utiliser cette même stratégie pour trouver sa maison?

Voici dix questions à poser aux maisons qui veulent vous séduire.

Speed dating immobilier, Nécessites-tu beaucoup d’entretien?

1. Nécessites-tu beaucoup d’entretien?

Évaluez globalement le bâtiment et le terrain. Les platebandes sont-elles remplies de plantes vivaces? Quelle est la superficie de pelouse? Quelle est la garantie du toit? Un toit métallique peut durer jusqu’à 50 ans, tandis que les bardeaux d’asphalte devront être remplacés tous les 10 à 20 ans dans les régions où les chutes de neige et les précipitations sont importantes. La maison est-elle construite avec un matériau résistant comme des planches Hardie? Les insectes, les intempéries et les pics-bois curieux peuvent endommager rapidement une maison en rondin ou en bois, et ainsi nécessiter un entretien continu.

Speed dating immobilier, Es-tu tranquille?

2. Es-tu tranquille?

Prenez le temps d’observer la circulation à différents moments de la journée. Les voisins ont-ils un chien qui aboie ou de jeunes enfants qui aiment sauter sur leur trampoline? Est-ce qu’il y a une caserne de pompiers où les sirènes retentissent constamment à proximité? Est-ce qu’il y a une voie ferrée à proximité? La maison se trouve-t-elle sur une ligne d’autobus importante? À une intersection? À côté d’un restaurant doté d’une terrasse? Y a-t-il une carrière à proximité? Familiarisez-vous avec le quartier et tout ce qui se trouve à proximité.

Speed dating immobilier, Es-tu bien chauffee?

3. Es-tu bien chauffée?

Bien qu’instantanés et efficaces, les foyers au gaz peuvent aussi s’avérer inefficaces selon leur âge et leur puissance nominale. Les foyers au bois nécessitent l’entretien d’une cheminée et un peu de travail de bûcheron, mais ils sont indéniablement romantiques. Les poêles à granules de bois ont une combustion élevée et constituent l’une des options de combustible les plus propres, mais ils peuvent poser un problème en cas de panne de courant (à moins que vous ne disposiez d’une batterie de secours), car ils dépendent toujours de l’électricité.

Les chauffages au propane et à l’électricité (plinthes, fournaises à air chaud pulsé) ont leurs avantages et leurs inconvénients, dont des frais de livraison et des tarifs de temps d’utilisation. Les systèmes de chaudière sont communs dans les vieilles maisons, et les nouvelles technologies ont modernisé l’apparence et l’efficacité des radiateurs traditionnels.

Et il ne faut pas oublier les pertes de chaleur : les fenêtres sont-elles neuves? Doivent-elles être remplacées? La résistance thermique des fenêtres et de l’isolation d’une maison peut rendre les nuits confortables ou vous laissez frissonner.

4. Es-tu flexible? Es-tu prête à grandir?

Si la famille s’agrandit (un chien, un enfant ou les beaux-parents?), est-il possible d’agrandir la maison aussi? Le sous-sol est-il fini? Est-il possible d’ajouter une autre salle de bain? Un garage détaché? Une buanderie au rez-de-chaussée? Y aura-t-il de l’espace pour aménager le studio d’art ou l’îlot de cuisine dont vous rêvez depuis?

5. Aimes-tu le plein air?

La maison est-elle située près de sentiers? D’un parc à chiens? Quelle est l’orientation de la maison? Les fenêtres orientées vers le nord ne sont pas idéales, mais avec un peu de recherche, vous pourrez trouver des plantes qui s’en réjouiront. Aurez-vous une vue sur les levers ou les couchers de soleil? Y a-t-il assez de rangement ou d’espace pour une remise, une terrasse ou un spa? Les arbres qui entourent la maison sont-ils en bonne santé? Dans les régions où l’on trouve l’agrile du frêne, votre cour boisée peut soudainement devenir coûteuse (et clairsemée) s’il faut abattre les arbres infestés.

6. Es-tu un bon investissement?

La propriété est-elle bien située? Les maisons situées dans un quartier en plein embourgeoisement ou dans une banlieue-dortoir prennent généralement de la valeur, mais celles accessibles seulement par bateau et les chalets trois saisons sont plus difficiles à revendre. Il faut prévoir un budget pour certains coûts comme les frais mensuels de copropriété, le stationnement, les déplacements, la tonte du gazon, le déneigement, les vidanges de fosses septiques et le remplacement des électroménagers vieillissants. La majorité de ces renseignements s’obtiennent facilement sur le site REALTOR.ca ou auprès de votre courtier ou agent immobilier.

Speed dating immobilier, As-tu du charme?

7. As-tu du charme?

Quelle est l’histoire derrière la maison? S’il s’agit d’une maison patrimoniale, consultez les archives à l’hôtel de ville. Peut-être que la ferme de vos rêves fait partie du Barn Quilt Trail – vous pourriez être le prochain arrêt! L’intérêt croissant pour les écoles et les églises reconverties a permis de préserver une partie de l’histoire tout en offrant un revenu locatif fiable à l’entrepreneur avisé.

8. Es-tu du type sociable?

La propriété répond-elle à vos besoins en matière d’agrément? Y a-t-il une pièce insonorisée pour les enfants et leur PlayStation? La salle à manger pourra-t-elle accueillir toute la famille? Y a-t-il de la place pour une piscine? Une table de billard? Combien de chambres d’amis?

9. Es-tu bien stabilisée?

Tout commence par les fondations. Si vous pensez à acheter une vieille maison, faites appel à un ingénieur en structure pour l’inspection. Si la propriété est située au bord de l’eau, pensez à l’érosion et aux crues. Vérifiez que les sous-sols et les plafonds ne présentent pas de signes de fuites d’eau ou de moisissures et assurez-vous que les cheminées sont en bon état (et exemptes de chauve-souris!).

Speed dating immobilier, Es-tu ouverte au changement?

10. Es-tu ouverte au changement?

Même si une maison peut sembler parfaite à 100 % après la première visite, inévitablement, vous voudrez la modifier. Est-ce que ce sera possible? Que pouvez-vous sacrifier? Qu’est-ce qui est non négociable? S’agit-il de changements cosmétiques (peinture, éclairage) ou de rénovations au-delà de votre budget?

Si vous êtes intrigué et souhaitez prendre un deuxième rendez–vous, soyez assuré que vous pouvez compter sur votre courtier ou agent immobilier. Celui–ci vous aidera à repérer les signaux d’alarme ou, mieux encore, à trouver d’autres raisons pour lesquelles vous devriez aimer la propriété et en faire votre foyer. L’inscription sur REALTOR.ca comporte des données sur le quartier, le coût de la vie, des données démographiques et des calculateurs qui vous aideront à trouver «la bonne».

Bank of Canada Raises Interest Rate for First Time Since 2023

For the first time in more than three years, the Bank of Canada has raised its policy interest rate.

Canada’s central bank announced Wednesday, October 28, that it’s increasing its key interest rate by 25 basis points to 2.5%. The move follows seven consecutive rate holds and marks the Bank’s first interest rate adjustment since October 29, 2025.

The last increase came on July 12, 2023, when the Bank raised its rate to 5%.

For prospective home buyers and homeowners, the announcement raises questions about borrowing costs, mortgage payments and what’s next for Canada’s housing market.

 

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Why did the Bank of Canada raise its interest rate?

Much of the Bank’s reasoning comes down to one concern: inflation.

While Canada’s economy has performed better than expected, the ongoing conflict in the Middle East has kept global energy prices elevated. Beyond filling up your own vehicle’s gas tank, higher fuel costs make it more expensive for businesses to produce and transport goods.

Inflation has hovered around 3% since April and the Bank of Canada states its expected to reach approximately 3.5% by the end of 2026, above the Bank’s 2% target.

Meanwhile, Canada’s economy grew 3.3% in the second quarter, with growth estimated at roughly 2% in the third quarter. However, new U.S. tariffs could slow that momentum, and the Bank expects housing activity to remain relatively weak.

By raising interest rates, the Bank states it hopes to prevent higher energy costs from spreading further into the prices Canadians pay for everyday goods and services.

And another increase isn’t off the table. The Bank included this in its statement released on Wednesday.

“There could be a need to increase the policy rate further, but given uncertainties, Governing Council agreed to proceed carefully.”
– Bank of Canada

What does the interest rate increase mean for Canadian home buyers and homeowners?

A quarter-percentage-point increase might not sound particularly large, but its effects depend on whether you’re buying a home, paying down a mortgage or approaching renewal.

For Canadians looking to buy a home

For prospective buyers, particularly those considering variable-rate mortgages, borrowing could become more expensive.

When the Bank of Canada raises its policy interest rate, lenders typically increase their prime lending rates, influencing variable mortgage rates and potentially reducing how much buyers can afford to borrow.

Buyers must also account for Canada’s mortgage stress test, which requires borrowers applying through federally regulated lenders to qualify at a higher rate than they’ll actually pay.

Higher borrowing costs can discourage some buyers, but local inventory, employment and demand also influence home prices.

If you’re already searching on REALTOR.ca, consider revisiting your budget or mortgage pre-approval with your lender before making an offer.

For homeowners with variable-rate mortgages

Variable mortgage rates generally follow a lender’s prime rate, meaning homeowners could see their borrowing costs increase.

How this affects your payments depends on your mortgage agreement.

If your mortgage has adjustable payments, your regular payment will generally increase as interest rates rise.

If your mortgage has fixed payments, your payment may stay the same, but more of it will go toward interest instead of reducing your mortgage balance.

If you’re unsure how your variable mortgage works, check with your lender to understand what this increase means for you.

For homeowners with fixed-rate mortgages

For Canadians with fixed-rate mortgages, there’s no immediate change to existing mortgage rates or scheduled payments.

Your rate is locked in for the duration of your term, whether that’s three years, five years or another length.

Fixed mortgage rates are influenced heavily by Government of Canada bond yields, which reflect broader financial conditions and expectations about future interest rates.

Bond yields have risen in recent months, prompting some lenders to increase their fixed mortgage rates. Unlike variable rates, a Bank of Canada increase doesn’t automatically mean fixed rates will rise.

What mortgage rates are available in Canada right now?

The Bank of Canada’s policy rate isn’t the same rate you’ll receive when applying for a mortgage.

Lenders determine mortgage rates based on market conditions, mortgage terms and individual financial circumstances.

Even before Wednesday’s announcement, rising bond yields had been pushing some fixed rates higher, while variable rates remained closely tied to lenders’ prime rates.

You can compare current mortgage offers through resources such as Ratehub.ca, but advertised rates can change quickly.

Ratehub is currently advertising the following featured rates:

Term
Type
Rate
3-Year
Fixed
4.49%
5-Year
Fixed
4.34%
5-Year
Variable
3.43%
Your actual rate could differ and will depend on factors such as your down payment, credit history, mortgage insurance and lender.

Is your mortgage up for renewal soon?

If your mortgage term is ending within the next several months, it’s worth exploring your options early.

Your existing lender may send you a renewal offer, but you aren’t required to accept it without comparing what’s available elsewhere.

Consider the “4 Ps” when moving a mortgage:
✓prepayment privileges;
✓penalties;
✓portability; and
✓payment flexibility.

A mortgage broker or lender can help you compare rates and terms based on your circumstances.

Here’s what you need to know if your mortgage is up for renewal.

Will the Bank of Canada raise interest rates again?

That’s the question many Canadians will be watching over the coming months.

The Bank of Canada expects inflation to average around 3% in 2027 before returning to its 2% target around the middle of 2028.

With elevated energy prices, U.S. tariffs and uncertainty surrounding economic growth, future decisions will depend on how these pressures develop.

While additional increases remain possible, the Bank has indicated it intends to proceed carefully.

The next scheduled Bank of Canada interest rate announcement is December 9, 2026.

Why working with a REALTOR® is important

Interest rates are only one part of the home buying and selling equation.

Your REALTOR® can help you understand local market conditions, compare recent sales and assess available inventory.

Whether you’re buying or selling, their experience can help you make informed decisions about your next move, even as borrowing costs change.

Find a REALTOR® in your area.

Naviguer l’achat d’une première propriété sans stress

On réalise très rapidement lorsqu’on entre sur le marché immobilier que ce n’est pas un marché comme les autres. Les fluctuations de prix, les intervenants impliqués et les informations à prendre en compte sont uniques par rapport à plusieurs autres biens de consommation et d’investissement quotidiens.  C’est toutefois un chemin qu’une majorité de Canadiens emprunte, et il est important de bien préparer cette aventure pour éviter certains pièges. Couple qui calcule son budget

Cet article a été initialement publié le 10 juillet 2023 et a été mis à jour pour garantir que les informations restent exactes et pertinentes. 

Jouer à l’économiste

Lors de l’achat d’une propriété, les premières considérations sont le plus souvent d’ordre financier. Dans un premier temps, il est fortement recommandé aux premiers acheteurs, mais aussi aux acheteurs plus expérimentés, de préparer un budget en adoptant une posture « réaliste ».  Nombre de ménages surestiment leur capacité à rembourser une propriété et négligent les petites dépenses du quotidien, les imprévus et l’importance d’épargner, en plus des versements hypothécaires. Dans un deuxième temps, plusieurs premiers acheteurs négligent de considérer l’ensemble des frais liés à l’achat de la propriété, comme les frais de clôture et les dépenses discrétionnaires.   Dans le même ordre d’idées, il est essentiel de s’intéresser au marché lui-même. Un courtier ou agent immobilier, ou un conseiller ou planificateur financier, pourra vous renseigner sur les grandes tendances liées à l’offre, à la demande et à l’évolution probable des prix. Courtier immobilier depuis 2016, Jeff Lee se prononce : « Les premiers acheteurs devraient baser leur décision d’achat sur les ventes comparables du secteur et des données tangibles fournies par leur courtier immobilier ». L’immobilier est un bien économique dont le prix a tendance à fluctuer, et si le marché a été surtout haussier ces dernières années, il n’est pas exclu qu’une correction vienne diminuer le prix de votre propriété. Homme qui réalise l’évaluation d’une maison

Savoir ce que l’on achète

Lorsque le marché est particulièrement effervescent, comme cela l’a été ces dernières années, plusieurs acheteurs sont tentés d’abandonner l’exigence d’inspection de la propriété. Ainsi, ils investissent des centaines de milliers de dollars dans l’achat d’un bien dont ils ne connaissent pas véritablement les qualités. Il est fortement suggéré de faire affaire avec un inspecteur en bâtiment certifié afin de faire analyser et décrire l’état général de la propriété, incluant la structure, mais aussi l’électricité, la plomberie, le chauffage, l’isolation, etc. Des problèmes cachés ou même apparents pourraient ne pas être décelés par un premier acheteur, et devenir une source d’inquiétudes par la suite. « Même si c’est une décision de vie importante et avec son lot d’émotions, il est important de garder la tête froide et de mettre son chapeau de business quand vient le temps de réaliser des transactions immobilières », ajoute Jeff Lee. Couple avec une courtière immobilière devant une maison à vendre

Travailler avec des professionnels

Avant de vous lancer dans l’achat d’une première propriété, il est utile d’obtenir une préautorisation hypothécaire. Pour les premiers acheteurs, nous recommandons la lecture de cet article qui explique bien la différence entre préqualification et préautorisation. Un courtier hypothécaire ou un directeur de comptes bancaires pourra vous aider lors de cette étape. Outre les experts en financement, d’autres professionnels sont également nécessaires et il est utile pour les premiers acheteurs d’identifier ceux-ci le plus tôt possible : quel sera le courtier ou agent immobilier qui vous accompagnera dans l’achat? Quel est le notaire que vous inscrirez sur la promesse d’achat? Assurez-vous que celui-ci soit disponible dans les délais impartis sur votre promesse d’achat. Certains achats requièrent même l’intervention d’un avocat spécialisé en droit immobilier. Bref, en évitant les pièges liés à l’aspect économique et à l’inspection du bien, et en s’assurant d’être bien entouré par des professionnels tout au long du processus, vous ferez de ce premier achat une expérience agréable tout en diminuant les risques.

Sondage de la RBC : Les Canadiens prévoient d’acheter leur première propriété à 41 ans; les propriétaires actuels l’ont fait à 29 ans

Il n’y a pas si longtemps, la plupart des Canadiens étaient déterminés à acheter leur première propriété avant l’âge de 30 ans. Toutefois, un récent sondage de la RBC montre que cette époque pourrait bien être révolue pour les acheteurs d’une première propriété.

Le plus récent sondage RBC sur l’accession à la propriété, publié le 15 octobre, a révélé que, si les propriétaires actuels ont acheté leur première propriété à l’âge moyen de 29 ans, ceux qui souhaitent entrer sur le marché s’attendent à avoir en moyenne 41 ans avant d’acheter.

Et pour la moitié de ces personnes qui ne sont pas propriétaires, aucun projet d’achat immobilier n’est prévu dans un avenir proche.

« Les Canadiens essaient de prendre une des décisions les plus importantes de leur vie dans un marché complexe, et c’est vraiment difficile, dit Janet Boyle, première vice-présidente, Financement sur valeur nette immobilière chez RBC. Le plus important, c’est de vous concentrer sur ce que vous pouvez contrôler : le montant de votre mise de fonds, le montant que vous êtes à l’aise de payer chaque mois et ce que vous attendez de votre demeure au cours des prochaines années. »

La situation actuelle du marché immobilier canadien oblige de nombreux acheteurs potentiels à repenser la manière dont ils peuvent accéder à la propriété. Une des conclusions du sondage révèle que plus de la moitié des acheteurs potentiels d’une première propriété envisageraient une formule de cohabitation intergénérationnelle avec leur famille.

De nombreux Canadiens envisagent la cohabitation intergénérationnelle

L’étude a révélé que 53 % des personnes qui prévoient d’acheter une propriété dans les deux prochaines années envisageraient de vivre avec des membres de leur famille afin de rendre l’accession à la propriété plus abordable.

Pourquoi cette tendance gagne-t-elle en popularité? Le sondage indique quelques raisons :

  • 39 % des répondants affirment que la cohabitation intergénérationnelle gagne en popularité en raison de l’abordabilité du logement;
  • 32 % estiment qu’il s’agit d’un moyen judicieux de gérer les frais de logement;
  • 30 % disent que la cohabitation intergénérationnelle est aujourd’hui davantage une nécessité qu’un choix.

« Les Canadiens trouvent de nouvelles façons de financer un des achats les plus importants de leur vie, dit Mme Boyle. Pour de nombreuses familles, il s’agit de s’unir pour mettre en commun leurs ressources afin d’acheter une propriété plus rapidement et de partager les coûts. On oublie souvent que l’achat en commun ne se résume pas à une simple décision concernant le prêt hypothécaire. Cette démarche touche les projets financiers à long terme de chacun, des achats futurs aux implications fiscales, en passant par ce qui se passera au moment de vendre ou de léguer la propriété. Il est bien plus facile d’aborder ces sujets dès le début, et obtenir des conseils complets peut faciliter ces discussions. »

Quant aux propriétaires actuels qui ont des enfants adultes, l’étude montre que 35 % d’entre eux seraient prêts à vendre leur propriété pour en acheter une autre avec leur enfant afin de l’aider à accéder au marché immobilier.

En plus de la cohabitation intergénérationnelle, le sondage de la RBC révèle trois tendances croissantes en ce qui concerne l’accession à la propriété.

Tendance no 1 : Les Canadiens achètent plus tard et pensent à long terme

Comme nous l’avons mentionné plus tôt dans cet article, la plupart des Canadiens estiment que l’achat d’une propriété aujourd’hui ne se déroule pas de la même manière qu’à l’époque de leurs parents.

  • 74 % estiment qu’acheter une propriété aujourd’hui est plus compliqué qu’auparavant;
  • 65 % estiment que les générations précédentes ne comprennent pas les difficultés liées à l’achat d’aujourd’hui;
  • 52 % estiment que les conseils des générations précédentes au sujet des achats immobiliers ne sont plus d’actualité.

L’ordre des événements a changé, et les attentes ont suivi. En raison d’un accès plus tardif au marché immobilier, 74 % des acheteurs d’une première propriété ont déclaré préférer une propriété dans laquelle ils pourraient demeurer plus longtemps, plutôt qu’une première propriété traditionnelle qui deviendrait rapidement trop petite pour eux.

Les propriétaires actuels s’accordent majoritairement (52 %) à dire que déménager dans une demeure plus spacieuse est plus difficile que prévu.

« Acheter une propriété dans laquelle on peut rester plus longtemps implique généralement des dépenses plus importantes, donc les chiffres doivent tenir la route dans les deux sens, dit Brad Evjen, premier conseiller en prêts hypothécaires chez RBC. Nous comparons les mensualités pour une propriété plus grande avec le coût du changement d’une propriété dans cinq ans. Pour certaines personnes, une première propriété plus grande est le meilleur choix. Pour d’autres, ce n’est pas le cas. Avant de commencer vos recherches, il est important de déterminer lequel de ces deux scénarios correspond le mieux à votre situation. »

Puisque les acheteurs pensent davantage au long terme, trouver la propriété idéale implique de trouver un équilibre entre ce qui leur convient aujourd’hui et ce dont ils auront besoin plus tard. Un courtier ou agent immobilier peut aider les acheteurs à évaluer ces priorités, à comprendre les options qui s’offrent à eux et à trouver un logement qui correspond à la fois à leur mode de vie et à leurs projets à long terme.

Tendance no 2 : Les acheteurs sont partagés entre la crainte de rater une occasion et la crainte de payer trop cher

La peur de passer à côté (FOMO) est bien réelle ici. La moitié des acheteurs potentiels ont déclaré craindre que le fait d’attendre pour acheter pourrait les empêcher d’accéder à la propriété si les prix augmentaient, tandis que l’autre moitié s’inquiète à l’idée d’acheter maintenant et de voir les prix baisser peu après.

C’est une décision difficile à prendre pour les acheteurs potentiels, surtout lorsqu’ils doivent trouver un équilibre entre ce qu’ils peuvent se permettre aujourd’hui et l’évolution probable du marché de l’habitation demain.

Selon le sondage de la RBC sur l’accession à la propriété, deux tiers (66 %) des répondants québécois craignent que le fait de reporter leur achat les empêche d’accéder à la propriété si les prix augmentent, comparativement à seulement 34 % qui redoutent d’acheter maintenant pour voir ensuite les prix baisser.

Tendance no 3 : La pression financière touche également les propriétaires qui doivent renouveler leur prêt hypothécaire

Si vous êtes propriétaire, que vous approchez d’un renouvellement de prêt hypothécaire et que cette situation vous stresse, sachez que vous n’êtes pas seul. En effet, 46 % des répondants ont déclaré que ce moment leur semblait presque aussi stressant que l’achat de leur première propriété.

Voici les trois principaux facteurs à l’origine du stress lié au renouvellement d’un prêt hypothécaire, selon le sondage.

  1. Incertitude quant au taux : 82 % des personnes dont le renouvellement du prêt hypothécaire est prévu dans les deux prochaines années s’inquiètent de la hausse des taux d’intérêt prévue pour l’année à venir;
  2. Budgets des ménages : 60 % des personnes dont le renouvellement du prêt hypothécaire est prévu dans les deux prochaines années s’attendent à ce que ce renouvellement pèse sur le budget de leur ménage;
  3. Moment du renouvellement : 42 % des personnes dont le renouvellement du prêt hypothécaire est prévu dans les deux prochaines années auraient souhaité commencer à planifier ce renouvellement plus tôt.

Quelques faits et tendances concernant l’achat d’une propriété au Canada

Cette étude comprend une analyse par province, car, comme nous l’avons déjà souligné à maintes reprises ici, au blogue Salon de REALTOR.ca, tous les marchés immobiliers du Canada sont différents. Ce qui se passe à Victoria, en Colombie-Britannique, n’est pas représentatif du marché à Halifax, en Nouvelle-Écosse.

Voici quelques résultats provinciaux notables et une comparaison avec l’opinion nationale.

Ce que disent les CanadiensRésultat provincial notableMoyenne nationaleEnvisageraient de vivre dans une demeure intergénérationnelle54 % en Colombie-Britannique44 %Considèrent la cohabitation intergénérationnelle davantage comme une nécessité que comme un choix35 % en Ontario30 %Estiment que l’achat d’une propriété est devenu plus compliqué qu’il l’était pour les générations précédentes78 % en Ontario74 %Préfèrent une demeure dans laquelle ils pourront rester plus longtemps plutôt qu’une qui risque de devenir trop petite pour eux68 % au Québec61 %Veulent déménager, mais estiment que ce n’est pas réaliste financièrement51 % en Ontario46 %S’inquiètent des hausses des taux d’intérêt prévues pour l’année à venir69 % en Ontario65 %S’attendent à ce que le prochain renouvellement de leur prêt hypothécaire pèse sur le budget du ménage55 % en Colombie-Britannique47 %Perçoivent le renouvellement de leur prêt hypothécaire comme une source de stress presque aussi importante que l’achat de leur première propriété52 % au Canada atlantique46 %

 
LES RÉPONSES PROVIENNENT DE DIVERS GROUPES DU SONDAGE, NOTAMMENT DES ACHETEURS D’UNE PREMIÈRE PROPRIÉTÉ, DES PROPRIÉTAIRES ACTUELS ET DES PERSONNES QUI RENOUVELLENT LEUR PRÊT HYPOTHÉCAIRE.

Les résultats suggèrent que, si l’abordabilité du logement reste une préoccupation commune partout au Canada, les stratégies que les gens utilisent pour s’adapter peuvent varier en fonction de leur lieu de résidence. Qu’il s’agisse d’envisager de vivre avec leur famille élargie, de revoir leurs attentes concernant leur première propriété ou de reporter leur déménagement, les Canadiens trouvent de nouvelles façons de se débrouiller sur le marché de l’habitation actuel.

Faire appel à un courtier ou agent immobilier dès le début de votre projet d’achat immobilier peut vous aider à vous sentir mieux préparé à franchir le pas. Et lorsque viendra le moment de planifier vos finances, vous pourrez étudier les diverses options qui s’offrent à vous et consulter un conseiller en crédit hypothécaire.

RBC répond à quatre questions courantes sur l’achat d’une propriété et le renouvellement d’un prêt hypothécaire

  1. Combien dois-je dépenser pour acheter une propriété?

Achetez une propriété qui répond à vos besoins sans dépasser votre budget. N’oubliez pas que les coûts liés au logement ne se limitent pas aux mensualités hypothécaires : ils comprennent également les taxes, les assurances, les services publics et l’entretien. À titre indicatif, RBC recommande de limiter les dépenses liées au prêt hypothécaire à 30 % à 32 % de votre revenu brut.

  1. Puis-je acheter une propriété avec mes parents ou des membres de ma famille?

Oui. Les membres d’une même famille peuvent combiner leurs revenus et leurs profils financiers pour demander un prêt hypothécaire en tant que co-emprunteurs. Toutefois, chaque emprunteur est responsable de l’intégralité du prêt hypothécaire. Avant d’acheter avec un membre de votre famille, mettez-vous d’accord sur la gestion des coûts et de la propriété, ainsi que sur les décisions futures concernant la vente.

  1. Qu’arrive-t-il si mon prêt hypothécaire est renouvelé à un taux plus élevé?

Vos mensualités pourraient augmenter. Vous pouvez toutefois limiter l’impact de cette hausse si vous vous y prenez à l’avance, faites des versements supplémentaires ou modifiez les conditions de votre prêt hypothécaire. RBC présente plusieurs options de renouvellement de prêt hypothécaire qui méritent d’être prises en considération.

  1. Où puis-je trouver des conseils sur l’achat d’une propriété et les prêts hypothécaires?

Consultez les ressources Mes finances d’abord et la rubrique Conseils sur les produits de RBC, découvrez si vous êtes prêt financièrement à acheter une propriété, dans cet article très populaire du Salon de REALTOR.ca, ou contactez un spécialiste en prêts hypothécaires chez RBC.

À propos du sondage RBC 2026 sur l’accession à la propriété

Un sondage en ligne auprès de 1 810 Canadiens âgés de 18 à 64 ans a été mené entre le 5 et le 24 août 2026, au moyen du panel en ligne de Léger.

Le présent article est fourni exclusivement à des fins d’information générale. Il n’offre pas de conseils sur les prêts hypothécaires, les finances, le droit, les impôts ou tout autre domaine professionnel. REALTOR.ca n’appuie ni ne recommande aucun prêteur, produit ou service en particulier. Veuillez consulter un professionnel qualifié au sujet de votre situation particulière. Les liens peuvent vous rediriger vers des sites Web tiers qui ne sont ni exploités ni contrôlés par REALTOR.ca. Si vous consultez ces sites, leurs conditions d’utilisation et leurs politiques de confidentialité s’appliqueront. REALTOR.ca peut recevoir une rémunération pour certains clients admissibles redirigés au moyen de ces liens.

Recul de 2,3 % des ventes résidentielles au Canada en septembre et légère baisse des prix

Le marché de l’habitation canadien a connu un recul en septembre, les ventes et les prix des propriétés ayant tous deux baissé, alors que le regain d’incertitude concernant les taux hypothécaires pesait sur les acheteurs potentiels.

Selon les dernières données publiées aujourd’hui par L’Association canadienne de l’immobilier (ACI), les ventes de propriétés à l’échelle nationale ont baissé de 2,3 % en septembre 2026 par rapport au mois d’août, tandis que le prix moyen non désaisonnalisé des propriétés à l’échelle nationale s’est établi à 666 538 $.

Alors que l’abordabilité du logement reste une préoccupation pour de nombreux Canadiens, ces dernières données permettent de mieux cerner l’évolution du marché à l’approche des derniers mois de 2026.

Voici ce qu’il faut retenir.

Baisse des ventes résidentielles au Canada en septembre

Les ventes de propriétés ont reculé de 2,3 % d’un mois à l’autre en septembre, après plusieurs mois d’amélioration modérée du marché de l’habitation.

Par rapport à la même période l’année dernière, les ventes réelles de propriétés ont baissé de 7,7 %.

Plusieurs grands marchés canadiens ont connu un ralentissement par rapport à septembre 2025, notamment :

  • la région du Grand Toronto, où les ventes ont chuté de 9 % d’une année à l’autre, selon la Toronto Regional Real Estate Board;
  • la région métropolitaine de Vancouver, où les ventes ont reculé de 8,4 % d’une année à l’autre, s’établissant à 25 % en dessous de la moyenne saisonnière sur 10 ans de la région, selon la Greater Vancouver REALTORS®;
  • Ottawa, où les ventes ont baissé de 6,6 % d’une année à l’autre, bien que les ventes aient légèrement augmenté par rapport à août, selon l’Ottawa Real Estate Board.

Tous les marchés n’ont toutefois pas suivi la même tendance. À Calgary, les ventes de maisons individuelles ont augmenté de plus de 4 % par rapport à septembre dernier, malgré une baisse globale des ventes.

Qu’est-ce qui explique le ralentissement national des ventes résidentielles?

Vous avez peut-être remarqué que les taux hypothécaires fixes augmentent à un rythme que nous n’avions pas connu depuis des années. Si l’on ajoute à cela l’incertitude entourant l’inflation et la possibilité d’autres hausses des taux d’intérêt de la Banque du Canada (qui auraient un impact direct sur les détenteurs de prêts à taux variable), il semble que certains acheteurs potentiels soient maintenant réticents.

« Après quatre mois de progression modérée de la demande, de l’offre et des prix, de nombreux marchés de l’habitation canadiens ont connu un ralentissement en septembre », a déclaré Shaun Cathcart, économiste principal de l’ACI.

Pour les acheteurs qui suivent le marché, les coûts d’emprunt restent un facteur important à prendre en compte, notamment pour déterminer le montant maximal qu’ils peuvent se permettre de dépenser pour l’achat d’une propriété.

Le marché de l’habitation canadien favorise-t-il les acheteurs ou les vendeurs?

Le nombre de ventes a diminué en septembre, mais le nombre de propriétés inscrites a également baissé.

À l’échelle nationale, les nouvelles inscriptions ont reculé de 1,8 % par rapport à août, poursuivant ainsi une tendance générale à la baisse de l’offre nouvelle amorcée début 2025.

Le ratio national des ventes par rapport aux nouvelles inscriptions est tombé à 48,8 % en septembre, contre 49,1 % en août. (En règle générale, un ratio compris entre 45 % et 65 % indique un marché de l’habitation équilibré.)

Le ratio de septembre se situant dans la partie inférieure de cette fourchette, la situation nationale continue de pencher en faveur des acheteurs, tout en restant techniquement équilibrée.

On comptait également un peu plus de 200 000 propriétés inscrites sur l’ensemble des systèmes MLS® canadiens à la fin de septembre, soit une hausse de 1,8 % par rapport à l’année dernière et un chiffre légèrement supérieur à la moyenne à long terme.

Bien sûr, la situation peut varier considérablement selon l’endroit où vous effectuez vos recherches.

À Ottawa, par exemple, les nouvelles inscriptions ont bondi de 38,1 % en septembre par rapport à août, offrant ainsi davantage de choix aux acheteurs. Le ratio local des ventes par rapport aux nouvelles inscriptions a chuté à 34,5 %.

Pour toute personne souhaitant acheter, ces différences pourraient se traduire par un choix plus large, une concurrence moindre et, potentiellement, une plus grande marge de négociation, en fonction du marché local et du type de propriété.

Quelle est l’évolution des prix de l’immobilier au Canada?

Le prix moyen non désaisonnalisé des propriétés à l’échelle nationale s’élevait à 666 538 $ en septembre 2026, soit une baisse de 1,6 % par rapport à septembre 2025.

L’indice des prix des propriétés MLS® (IPP MLS®) de l’ACI, qui suit l’évolution des prix tout en tenant compte des différences entre les types de propriétés vendues, a également reculé.

D’un mois à l’autre, l’IPP MLS® a reculé de 0,4 % par rapport à août, tandis que d’une année à l’autre, il a baissé de 3,4 % par rapport à septembre 2025.

Certains des plus grands marchés immobiliers du Canada ont connu des baisses de prix plus marquées

Dans la région du Grand Toronto, le prix de vente moyen a chuté de 5,1 % d’une année à l’autre pour s’établir à 1 006 409 $. Le prix de référence composé de la région métropolitaine de Vancouver a reculé de 5,5 % pour s’établir à 1 075 900 $.

Les types de propriétés ont également joué un rôle. À Calgary, les prix de référence des appartements en copropriété ont chuté de plus de 8 % par rapport à septembre 2025, tandis que ceux des maisons individuelles n’ont baissé que de 1 %.

Même si la baisse des prix peut être une bonne nouvelle pour les acheteurs potentiels, il convient de rappeler que des prix plus bas ne se traduisent pas nécessairement par une baisse des versements hypothécaires, en particulier si les coûts d’emprunt augmentent.

L’ACI revoit ses prévisions concernant le marché résidentiel de la revente pour 2026 et 2027

Parallèlement aux statistiques sur le marché de l’habitation de septembre, l’ACI a publié des prévisions actualisées concernant les ventes nationales de propriétés et les prix moyens en 2026 et 2027.

Face à la nouvelle hausse des coûts d’emprunt et aux incertitudes entourant les futures décisions en matière de taux d’intérêt, l’ACI a revu à la baisse ses prévisions concernant les ventes résidentielles pour le reste de l’année 2026.

L’association prévoit désormais que 444 530 propriétés changeront de mains au Canada en 2026, ce qui représente une baisse de 5,2 % par rapport à 2025. Le prix moyen national des propriétés devrait atteindre 681 681 $, soit une légère hausse de 0,2 % d’une année à l’autre.

Pour 2027, l’ACI prévoit une hausse des ventes de propriétés à l’échelle nationale de 4,4 %, pour atteindre 464 235 transactions, tandis que le prix moyen national des propriétés devrait augmenter de 1,2 % pour s’établir à 689 909 $.

Bien que l’ACI s’attende à ce que le nombre de ventes de propriétés en 2026 soit inférieur aux prévisions antérieures, ses prévisions concernant le prix moyen des propriétés à l’échelle nationale restent globalement inchangées par rapport à juillet.

En ce qui concerne 2027, l’ACI prévoit une légère reprise de l’activité de vente, à mesure que la croissance économique se poursuit et que les acheteurs auront une idée plus précise de l’évolution des taux d’intérêt.

Toutefois, tout dépendra de l’évolution des coûts d’emprunt et de la conjoncture économique générale.

Pour les Canadiens qui souhaitent entrer sur le marché de l’habitation, les données de septembre suggèrent qu’il pourrait y avoir des occasions à saisir, en particulier dans les régions où l’offre a augmenté et où les prix ont baissé.

N’oubliez pas : les tendances nationales ne reflètent pas toujours la situation dans le quartier de votre choix. Comprendre les conditions du marché local, connaître votre budget et faire appel à un courtier ou agent immobilier peuvent vous aider à prendre une décision éclairée quant au moment et à l’endroit où acheter.

 

Would You Live in a Victorian-Era ‘Livable Museum’ in Toronto?

There’s something about an old house that makes you wonder what its walls have seen; the conversations, the celebrations, the generations that came and went. Now, imagine living somewhere that doesn’t just tell a story about the past, but lets you step right into it. That’s the idea behind a Victorian-era home in Toronto, built in 1890, that has been thoughtfully restored into what is described as a “livable museum.”

Beyond its period details and antique furnishings, the house raises an interesting question: how do you preserve a home built for another century while making it work for modern life?

Let’s take a look.

Victoria Era home in Toronto that's a livable museum

A home rich in Victorian character

Victorian homes have a certain presence.

Built in an era when craftsmanship and decorative detail were central to residential architecture, they often feature high ceilings, elaborate woodwork, intricate staircases and rooms designed for everything from formal dinners to entertaining guests.This Toronto mansion brings many of those details together under one roof.

With its generous proportions, numerous fireplaces and elaborate period details, the house reflects the scale and character of a grand 19th-century residence.

Then there are the details that make this particular home stand out.
Two rooms feature wallpaper attributed to William Morris, the renowned 19th-century English artist associated with the Arts and Crafts movement. The dining room, surrounded by the patterned wallpaper, also features a table made from Victorian mahogany.

Even the fence has a story. The longtime owner of this Victorian home acquired an antique fence dating to 1891 from a neighbour, bringing another piece of the period into a property already rich in history.

Inside the victorian home

Three decades of bringing history to life

Preserving an older home is rarely a one-time project. It takes patience, careful decisions and a willingness to live with the quirks that come with a building that has stood for more than a century.

Over more than three decades, the longtime owner and his late wife restored the property, collected antiques and made decisions about how each room should look and feel.

The restoration included personal touches, from hand-painted corners to fabric-covered walls, creating interiors that feel collected over time rather than decorated all at once.

The result is a home where history is woven into everyday surroundings, rather than confined to a collection of objects behind glass.

Inside the victorian home

Old-world charm, modern-day living

A historic Victorian home still needs to function as a home. Kitchens, heating systems, outdoor spaces and other everyday features must accommodate contemporary routines, even when the surrounding architecture belongs to another era.

Preserving its original layout and character doesn’t always mean keeping every space exactly as it was. Thoughtful adaptations can help an older building accommodate contemporary lifestyles, provided they respect the property’s architectural integrity and any applicable requirements.

Some features, meanwhile, offer a glimpse into how people lived in the past. The dining room’s Irish coffin windows, which extend to the floor, are said to have served a practical purpose related to funeral customs. Their historical function is a reminder that architectural details were often shaped by the social practices and everyday needs of the time.

A home like this is more than a collection of beautiful rooms. It is a record of how domestic life has changed, and how some features continue to find a place in the present.

A Victorian House

Is a heritage home right for you?

Living in a Victorian home means looking beyond the beautiful details. Prospective owners need to consider maintenance costs, the condition of older systems and any heritage restrictions that could affect renovations. A qualified home inspector can help identify potential issues, while heritage professionals and local authorities can clarify which changes may be permitted.

It also helps to understand that preservation is an ongoing commitment. Materials may need specialised care, repairs can require traditional techniques, and even seemingly simple updates may call for extra planning. The goal isn’t to freeze a home in time, but to make thoughtful choices that let it keep serving a purpose.

For those who appreciate craftsmanship, character and a tangible connection to the past, that effort can be part of the reward. Historic homes offer something newer builds rarely can, a sense of continuity, with details that reflect the people, tastes and traditions that came before.
It’s about finding ways to carry history forward while making room for the realities of modern life.

Perhaps that’s the beauty of a livable museum, you don’t have to leave the past behind to make yourself at home.

Find a home in Lawrence Park South, Toronto

Lawrence Park South: A neighbourhood with a story of its own

The history doesn’t stop at the front door. Toronto’s Lawrence Park neighbourhood has a character all its own, with tree-lined streets, established gardens and homes that reflect different chapters of the city’s architectural past.

Known for its quiet residential streets and mix of historic and contemporary homes, Lawrence Park offers a glimpse into how neighbourhoods evolve while holding on to the details that make them distinctive. Nearby parks, green spaces and local amenities add to its appeal.

Much like the Victorian home featured here, Lawrence Park is a reminder that history isn’t just something we preserve.

If this neighbourhood sounds interesting to you, contact your REALTOR® today to learn more!

This property was selected for coverage because of its historical architecture and its approach to Victorian-era preservation. REALTOR.ca did not receive compensation in connection with this article, and no preferential placement was provided. This article is intended for editorial and informational purposes only. Any references to the property or its listing are intended solely to provide context to the story. Listing information was current at the time of publication and may change without notice.

Trois astuces simples pour désencombrer votre demeure cet automne

L’automne est le moment parfait pour désencombrer votre demeure et la préparer au retour à la routine. L’objectif est d’en faire un endroit bien organisé et accueillant, qui vous permettra de vivre confortablement durant la saison froide.

Désencombrer le garde-manger pour tout voir en un coup d’œil.

Cependant, il n’est pas nécessaire de vous compliquer la tâche. Si le temps vous manque et que vous souhaitez réaliser le projet de la façon la plus efficace possible, adoptez nos trois stratégies faciles.

Cet article a été initialement publié le 14 octobre 202o et a été mis à jour pour garantir que les informations restent exactes et pertinentes. 

1. Posez‑vous les bonnes questions

Ne commencez pas à vider les placards sans avoir établi votre objectif. Choisissez d’abord le type de désencombrement que vous souhaitez entreprendre. Cet objectif vous simplifiera grandement la tâche.

Pour gagner du temps, il faut se poser certaines questions :

•       Quel est le but ultime du désencombrement? Épurer? Faire de la place pour de nouveaux articles? Changer la décoration?

•   Souhaitez-vous effectuer un tri général?

•   Souhaitez-vous plutôt vous concentrer sur une zone particulière de la demeure?

•   Souhaitez-vous procéder pièce par pièce, ou par thématique d’objets?

•   Qui sera de la partie pour vous aider?

•   Quelle période pouvez-vous accorder au projet, et quand prévoyez‑vous le terminer?

Les réponses à ces questions guideront votre plan de match.

Désencombrer le garage. Tout un contrat.

Il faut aussi rester réaliste. Il est impossible de trier toute une demeure ou un garage en un week-end.

De plus, le fait d’avoir un but clair vous permettra de concentrer vos efforts efficacement et de vous sentir en contrôle du projet.

2. Utilisez la technique des boîtes

Pour faciliter le tri, adoptez la méthode des boîtes.

Au lieu de vous demander où mettre les objets ou de les empiler de façon désordonnée, créez une zone avec quatre boîtes.

Triez les objets comme suit :

1.   Les objets à donner

2.   Les objets à vendre

3.   Les objets dont vous hésitez à vous départir

4.   Les objets à jeter ou à recycler

À la fin de chaque période de tri, videz chaque boîte.

Allez porter les dons, affichez les objets à vendre en ligne, prenez des décisions à propos des objets qui vous font hésiter, et déposez les objets à recycler ou à jeter à l’endroit approprié.

3. Mettez les sentiments de côté

La sentimentalité est l’un des plus grands obstacles au désencombrement. Vous trouvez une boîte de photos sous le lit, le journal intime de votre adolescence, et voilà que vous perdez un temps fou à vous remémorer des souvenirs.

Les souvenirs peuvent aussi causer de la culpabilité. Il n’est pas toujours facile de se départir de certains objets, surtout si vous les associez à des moments heureux ou à des êtres chers. Comment choisir les bricolages à conserver dans la pile de cadeaux que les enfants vous ont offerts?

La meilleure stratégie est de les déposer dans la boîte « Indécis », qui est mentionnée au point 2. Ici, la méthode du « je vais m’en occuper plus tard » est la meilleure option. Elle vous permet de continuer à avancer en évitant les arrêts émotifs.

Quand vous terminez une pièce, préparez‑vous un bon café et occupez‑vous de la boîte de souvenirs. Parfois, prendre des photos de certains objets vous permettra de vous en libérer.

Il faut surtout garder à l’esprit que les émotions que vous font revivre les objets ne sont pas les objets eux-mêmes : ces sentiments resteront vivants dans votre cœur, même si vous vous débarrassez des objets qui encombrent votre espace.

Lorsque vous aurez mis ces conseils en pratique et que votre demeure sera bien rangée, n’oubliez pas de célébrer. Organisez un vins et fromages en amoureux ou une soirée de films en famille, et admirez votre beau travail.

Si vous cherchez d’autres idées pour désencombrer votre demeure, lisez aussi notre article Mettre fin au désordre dans son garde-robe. 

Canadians Expect to Buy Their First Home at 41, Compared to 29 for Current Homeowners: RBC Poll

It wasn’t that long ago most Canadians were driven to buy their first home before turning 30, but a recent RBC poll shows those days may be in the rearview mirror for first-time home buyers.

The latest RBC Home Ownership Poll released Oct. 15 revealed that while current homeowners bought their first home at an average age of 29, those looking to enter the market expect they will be 41, on average, before they buy.

And for half of those non-owners, there are no homebuying plans on the horizon.

“Canadians are trying to make one of life’s biggest decisions in a complex market, and that’s genuinely difficult,” said Janet Boyle, Senior Vice-President of Home Equity Finance at RBC. “What matters most is focusing on what you can control: what you have for a down payment, what you’re comfortable covering month-to-month and what you want the home to do for you over the next several years.”

Canada’s current real estate landscape is forcing many potential home buyers to rethink how they can achieve homeownership. One of the survey’s findings shows more than half of potential first-time home buyers would consider a multi-generational living arrangement with their families.

Multi-generational living is on the table for many Canadians

The research found 53% of those planning to purchase a home within the next two years would consider living with members of their family to make homeownership more affordable.

Why is this becoming more popular? The poll points to a few reasons:

  • 39% of respondents say muti-generational living is becoming more popular due to housing affordability;
  • 32% say it’s a smart way to manage housing costs; and
  • 30% say multi-generational living actually more of a necessity now rather than a choice.

 

“Canadians are finding new ways to make one of life’s biggest purchases work,” said Boyle. “For many families it means doing it together by pooling what they have to buy a home sooner and sharing costs. What’s easy to overlook is that buying together isn’t just a mortgage decision. It touches everyone’s longer-term financial plans, from future purchases and tax implications to what happens when it’s time to sell or pass the home on. Those conversations are much easier to have at the start, and getting holistic advice can make them simpler.”

As for current homeowners who are parents of adult children, the study shows 35% of them would sell their home and buy one with their child to help them get into the market.

Aside from multi-generational living, the RBC poll highlights three growing homeownership trends.

Trend No. 1: Canadians are buying later and thinking long term

As mentioned earlier in this article, most Canadians feel buying a home today looks different than it did for their parents.

  • 74% believe buying a home today is more complicated than it used to be;
  • 65% say past generations don’t understand the challenges of buying now; and
  • 52% feel that home buying advice from previous generations is no longer true.

 

Timelines have shifted, and with that, so have expectations. Because of the later entry into homeownership, 74% of first-time home buyers said they want a home they can stay in longer, rather than a traditional starter home they may outgrow.

Current homeowners mostly agreed (52%) that moving up is harder than expected.

“Buying a home you can stay in longer usually means stretching your budget further, so the math has to work in both directions,” said Brad Evjen, Senior Mortgage Specialist at RBC. “We look at what a larger purchase does to the monthly payment against what moving up in five years would cost. For some, the bigger first home is the better decision. For others it isn’t, and it’s worth knowing which of those two scenarios fits your situation before you start looking.”

With buyers thinking further ahead, finding the right home means balancing what works today with what they’ll need down the road. A REALTOR® can help buyers weigh those priorities, understand their options and find a home that fits both their lifestyle and long-term plans.

Trend No. 2: Home buyers are torn between the fear of missing out and the fear of overpaying

The fear of missing out (FOMO) is real here. Half of prospective home buyers said they are worried that waiting to buy could leave them priced out if prices rise, while the other 50% feel worried about buying now only to see prices fall soon after.

It’s a difficult decision for prospective buyers, especially when trying to balance what they can afford today against what the housing market might look like tomorrow.

The RBC Home Ownership Poll showed two-thirds (66%) of Quebec respondents worry that holding off on buying will leave them priced out if prices rise, compared to only 34% who worry about buying now only to see prices fall.

Trend No. 3: Financial pressure extends to homeowners facing mortgage renewals

If you’re a current homeowner approaching a mortgage renewal and feel stressed out about it, just know you aren’t alone. In fact, 46% of respondents in the RBC poll said it feels almost as stressful as buying their first home.

Below are the top three factors behind mortgage renewal stress, according to the poll.

  1. Rate uncertainty: 82% of those with a mortgage renewal due in the next two years are concerned about interest rate increases in the coming year;
  2. Household budgets: 60% of those with a mortgage renewal due in the next two years expect their next renewal to strain their household finances; and
  3. Timing: 42% of those with a mortgage renewal due in the next two years wish they had started planning for their renewal earlier.

Fast facts and homebuying trends across Canada

Included in the research is a provincial breakdown, because as we’ve said many times here on the REALTOR.ca Living Room blog—all real estate markets in Canada are different. What’s happening in Victoria, British Columbia, is not indicative of the market in Halifax, Nova Scotia.

Below are some noteworthy provincial results with how they stack up against the national sentiment.

What Canadians Are Saying Provincial Highlight National Average
Would consider living in a multigenerational home 54% in B.C. 44%
See multigenerational living as more of a necessity than a choice 35% in Ontario 30%
Believe home buying has become more complicated than it was for previous generations 78% in Ontario 74%
Prefer a home they can stay in longer rather than one they may outgrow 68% in Quebec 61%
Want to move but don’t consider it financially realistic 51% in Ontario 46%
Are concerned about interest rate increases in the coming year 69% in Ontario 65%
Expect their next mortgage renewal to put a strain on household finances 55% in B.C. 47%
Feel renewing their mortgage is almost as stressful as buying their first home 52% in Atlantic Canada 46%

The findings suggest that while housing affordability remains a common concern across Canada, the ways people are adapting can look different depending on where they live. Whether it’s considering a home with extended family, adjusting expectations for a first home, or delaying a move, Canadians are finding new ways to navigate today’s housing market.

Connecting with a REALTOR® early on in your home buying journey can help you feel more prepared to buy. And when it comes time to planning out your finances, you can explore your options and connect with a mortgage advisor.

RBC answers four common questions about buying and renewing a home

1) How much home should I buy?
Buy a home that suits your needs without stretching your budget. Remember, housing costs go beyond mortgage payments to include taxes, insurance, utilities and maintenance. As a guideline, RBC suggests keeping mortgage-related expenses within 30% to 32% of your gross income.
2) Can I buy a house with my parents or family members?
Yes. Family members can apply for a mortgage together as co-borrowers, combining their incomes and financial profiles. However, each borrower is responsible for the full mortgage. Before buying with a family member, come to an agreement on how costs, ownership and future decisions to sell will be handled.
3) What happens if my mortgage renews at a higher rate?
Your payments could increase. Planning ahead, making additional payments or adjusting your mortgage terms may help manage the impact. RBC outlines several mortgage renewal options worth considering.
4) Where can I find home buying and mortgage advice?

About the RBC 2026 Home Ownership Poll: An online survey of 1,810 Canadians aged 18 to 64 was completed between August 5 and 24, 2026, using Leger’s online panel.

This article is for general informational purposes only and does not constitute mortgage, financial, legal, tax or other professional advice. REALTOR.ca does not endorse or recommend any particular lender, product or service. Please consult a qualified professional about your specific circumstances. Links may take you to third-party websites that are not operated or controlled by REALTOR.ca. If you visit those sites, their terms of use and privacy policies will apply. REALTOR.ca may receive compensation for certain qualifying referrals generated through these links.

Acheter une propriété sans garantie : le pour et le contre

L’achat d’une propriété sans garantie a des avantages. Pour les personnes qui peinent à entrer sur le marché immobilier, la réduction de prix peut être tentante. C’est aussi une bonne avenue à explorer quand l’offre de logements est particulièrement restreinte. Rappelons toutefois que l’achat d’une propriété sans garantie ne convient pas à tout le monde. Un propriétaire qui vend sa propriété sans garantie « la vend dans sa condition actuelle. Il ne fera pas de réparations ou d’améliorations avant ou après la conclusion de la transaction », explique Nick Kyte, agent immobilier à Ottawa. « Vous obtiendrez la propriété telle quelle, y compris tout ce que vous ne voyez pas. » En prenant les mesures qui s’imposent et en évaluant bien le risque, on peut faire un achat qui s’avère avantageux. Or, personne ne vivra la même expérience parce que « le propriétaire-vendeur ne garantit rien au sujet de la propriété, et il n’apportera aucune réparation », ajoute Jessica Kee, agente immobilière à Right At Home Realty à Toronto. L’achat d’une propriété sans garantie s’accompagne donc d’avantages et d’inconvénients. Nous vous en présentons quelques-uns ci-dessous.

Cet article a été initialement publié le 13 février 2024 et a été mis à jour pour garantir que les informations restent exactes et pertinentes. 

Le pour 

Une propriété peut être vendue sans garantie pour plusieurs raisons. « Les propriétés vendues sans garantie ne sont pas forcément en mauvais état », explique Mme Kee. « Un propriétaire-vendeur peut choisir cette option parce qu’il veut faciliter la transaction ou parce qu’il liquide la propriété dans le cadre d’une vente de succession et qu’il ne peut garantir quoi que ce soit puisqu’il n’y a jamais habité. » « Les propriétés vendues sans garantie peuvent représenter une bonne occasion pour les acheteurs, notamment en raison de leur prix », ajoute M. Kyte. « Certains acheteurs, qui n’en auraient autrement pas les moyens, ont ainsi accès au marché. Les délais peuvent également être avantageux, parce que la majorité de ces propriétés sont vacantes. Les acheteurs pourraient donc les acquérir relativement vite. Les personnes qui sont manuelles et qui peuvent compter sur de l’aide pour les rénovations pourront augmenter la valeur de la propriété. Un refinancement leur permettrait d’utiliser cette valeur nette pour faciliter leur prochain projet ou investissement. » En situation d’offres multiples, un acheteur pourrait également proposer d’acquérir la propriété sans garantie, s’il souhaite vraiment remporter l’enchère et prévoit rénover la propriété en entier. « Dans ce cas, il n’est pas nécessaire que le propriétaire-vendeur promette d’apporter des réparations ni qu’il se porte garant de l’état de la propriété », précise Mme Kee. Dans certains cas, l’achat d’une propriété sans garantie peut s’avérer avantageux, mais il demeure crucial de savoir exactement ce qu’on achète. La seule façon pour un acheteur de se prémunir contre toutes les surprises évitables, c’est de planifier une inspection de la propriété.

Le contre

« C’est une décision très sage de prévoir une inspection de la propriété pour que l’acheteur sache exactement à quoi s’attendre. Il a intérêt à connaître les réparations qui s’imposent ainsi que leurs coûts », conseille Mme Kee. Les propriétés vendues sans garantie ont souvent un prix alléchant, mais les acheteurs potentiels ne devraient pas pour autant se lancer aveuglément. Les rénovations peuvent se succéder et grever votre budget, surtout si une remise en état de la structure est nécessaire. « Le pire qui pourrait arriver, et j’insiste là-dessus, ce serait de ne pas faire inspecter une propriété avant de déposer une offre ou de ne pas intégrer l’inspection aux conditions, puis de se rendre compte que la propriété achetée présente un éventail de défaillances et de problèmes majeurs », rappelle M. Kyte. Il incomberait alors au nouveau propriétaire de régler les problèmes. « L’état d’esprit de l’acheteur compte également pour beaucoup », explique M. Kyte. « S’il n’est pas manuel, la réalisation de travaux qui pourraient compromettre sa sécurité et celle de son entourage lui coûtera plus cher en définitive s’il doit faire appel à des professionnels pour régler le problème. »

L’achat d’une propriété sans garantie vous conviendrait-il?

« Tout le monde peut trouver la propriété qui lui convient, mais chaque propriété ne convient pas à tout le monde », conclut M. Kyte. Malgré le prix de vente avantageux, l’achat d’une propriété sans garantie peut représenter un fardeau financier. Or, ce type de propriété n’est pas forcément une source de malheur. Prévoyez une inspection et assurez-vous de bien comprendre les travaux et les coûts associés à votre achat. Votre courtier ou agent immobilier vous aidera à définir votre tolérance personnelle en matière de risque. Si vous vous intéressez à une propriété en vente sans garantie, il pourra s’informer des raisons pour lesquelles le propriétaire-vendeur a choisi cette option. Pour certains, le jeu peut en valoir la chandelle. Pour d’autres, le stress et les tracas qui accompagnent un tel achat auront un effet dissuasif. Votre courtier ou agent immobilier vous aidera à déterminer ce qui vous convient le mieux et à choisir une propriété qui vous comblera. Le présent article est diffusé à titre d’information seulement; il ne contient pas de conseils financiers ou juridiques et ne remplace pas les services d’un conseiller financier ou juridique.

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Canadian Home Sales Fall 2.3% in September as Prices Edge Lower

Canada’s housing market took a step back in September, with home sales and prices both declining as renewed uncertainty around mortgage rates weighed on prospective buyers.

According to the latest figures released today from the Canadian Real Estate Association (CREA), national home sales fell 2.3% in September 2026 compared to August, while the non-seasonally adjusted national average home price came in at $666,538.

With housing affordability still a concern for many Canadians, the latest figures offer a closer look at how the market is shaping up heading into the final months of 2026.

Here’s what you need to know.

Canadian home sales decline in September

Home sales declined 2.3% month-over-month in September, following several months of modest improvements in the housing market.

When comparing to the same time last year, actual (not seasonally adjusted) home sales were down 7.7%.

Several major Canadian markets experienced a slowdown compared to September 2025, including:

Not every market followed the same trend, though. In Calgary, detached home sales increased by more than 4% compared to last September, despite overall sales being lower.

What’s driving a national slowdown in home sales?

You may have noticed that fixed mortgage rates have been increasing. In fact, all six major Canadian banks raised fixed mortgage rates by up to 0.5 points over recent weeks. Combine that with uncertainty surrounding inflation and the possibility of further Bank of Canada interest rate hikes (which would directly impact variable rate holders), and it’s understandable why some prospective buyers may be having second thoughts.

“After a four-month run of modestly positive progress on demand, supply, and prices, many of Canada’s housing markets took a step back in September,” said Shaun Cathcart, CREA’s Senior Economist.

For buyers who have been watching the market, borrowing costs remain an important consideration, particularly when determining how much home they can comfortably afford.

Is Canada’s housing market favouring buyers or sellers?

Fewer homes sold in September, but fewer properties were also being listed.

Nationally, new listings declined 1.8% compared to August, continuing a general downward trend in new supply that began in early 2025.

The national sales-to-new-listings ratio dropped to 48.8% in September, from 49.1% in August. (Generally, a reading between 45% and 65% indicates a balanced housing market.)

With September’s ratio sitting toward the lower end of that range, national conditions continue to lean in a buyer’s favour, while remaining technically balanced.

There were also slightly more than 200,000 properties listed for sale across Canadian MLS® Systems at the end of September, up 1.8% compared to last year and a little above the long-term average.

Of course, conditions can look quite different depending on where you’re searching.

In Calgary, for example, detached homes remained in balanced market conditions, while higher supply levels for apartments and row homes continued to create more favourable conditions for buyers.

For anyone looking to buy a home, these differences could mean more selection, less competition and potentially greater negotiating room, depending on the local market and type of home.

What’s happening with Canadian home prices?

The non-seasonally adjusted national average home price was $666,538 in September 2026, down 1.6% compared to September 2025.

CREA’s MLS® Home Price Index (HPI), which tracks price changes while accounting for differences in the types of homes being sold, also declined.

Month-over-month, the MLS® HPI was down 0.4% compared to August, while year-over-year, it declined 3.4% compared to September 2025.

Some of Canada’s largest housing markets experienced more noticeable price declines

In the Greater Toronto Area, the MLS® HPI composite benchmark was down 4.7% year-over-year. Metro Vancouver’s composite benchmark price declined 5.5% to $1,075,900.

Property types also made a difference. In Calgary, apartment condominium benchmark prices fell more than 8% compared to September 2025, while detached home prices were down just 1%.

Although softer prices may be welcome news for prospective buyers, it’s worth remembering that lower home prices don’t necessarily translate into lower monthly mortgage payments, particularly if borrowing costs are rising.

CREA revises its housing market forecast for 2026 and 2027

Alongside September’s housing statistics, CREA released an updated forecast for national home sales and average prices in 2026 and 2027.

With borrowing costs rising again and uncertainty surrounding future interest rate decisions, CREA has lowered its expectations for home sales over the remainder of 2026.

The association now forecasts 444,530 homes will change hands across Canada in 2026, representing a 5.2% decline from 2025. The national average home price is expected to reach $681,681, a slight increase of 0.2% year-over-year.

Looking ahead to 2027, CREA is foreasting national home sales will increase 4.4% to 464,235 transactions, while the national average home price is forecast to rise 1.2% to $689,909.

While CREA expects fewer homes to sell in 2026 than previously anticipated, its national home price forecast remains largely unchanged from July.

Much of the uncertainty comes down to where interest rates go from here. Financial markets have been anticipating further Bank of Canada rate hikes, but how much rates will actually increase, if at all, remains anyone’s guess.

CREA’s current forecast assumes relatively limited action by the Bank over the next year, with a modest recovery in sales activity expected in 2027 as economic growth continues and buyers gain greater clarity around borrowing costs.

However, that all depends on how borrowing costs and the broader economy evolve.

For Canadians hoping to enter the housing market, September’s numbers suggest there may be opportunities to consider, particularly in areas where inventory has increased and prices have softened.

Just remember: national trends don’t always reflect what’s happening in your preferred neighbourhood. Understanding local market conditions, knowing your budget and working with a REALTOR® can help you make an informed decision about when and where to buy.

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Quoi faire et où aller dans la vallée de l’Outaouais

Bienvenue dans la capitale des eaux vives du Canada! La vallée de l’Outaouais est située le long de la frontière entre l’est de l’Ontario et le Québec. La région couvre le comté de Renfrew, le Pontiac, dans l’ouest du Québec, et les secteurs périphériques de la ville d’Ottawa. On l’appelle communément « la vallée », un endroit qui offre aux visiteurs et aux résidents un mélange unique d’aventures en plein air et de charme caractéristique des petites villes historiques.
Cet article a été initialement publié le 04 avril 2024 et a été mis à jour pour garantir que les informations restent exactes et pertinentes. 

La vallée s’est formée au retrait des glaciers il y a des milliers d’années. On y trouve aujourd’hui certaines des rivières les plus rapides, les plus propres et les plus sûres en Ontario, de la rivière des Outaouais et de la Madawaska aux eaux tumultueuses de la Petawawa. C’est aussi dans cette région qu’on peut admirer les boisés encore inaltérés du parc provincial Algonquin, reconnu également pour son vaste réseau de sentiers quatre saisons parfaits pour la randonnée pédestre, le vélo, le ski, la raquette et la motoneige. 
Optez pour une promenade dans le sentier récréatif de la vallée de l’Outaouais, qui s’étend sur près de 300 kilomètres aux quatre coins de la région!
Refer to the Ottawa Valley tourism website for an exhaustive list of communities scattered throughout the landscape. C’est le charme des petites villes et villages qui donne à la vallée de l’Outaouais son caractère unique : Petawawa, Pembroke, Renfrew, Arnprior, Eganville… Rendez-vous sur ce site Web pour connaître la liste complète des collectivités qui parsèment le paysage. La vallée de l’Outaouais est parfaite pour une fin de semaine de détente ou une escapade en voiture impromptue, sans compter qu’il s’agit d’une destination de rêve pour les personnes qui souhaitent s’établir dans un endroit paisible. N’importe qui y trouvera son rythme. Explorons cinq endroits incontournables à visiter et les aventures qui vous y attendent.
Les peuples autochtones sont les protecteurs de ces terres. En vous promenant dans la vallée, rappelez-vous que cette région est située sur les territoires traditionnels non cédés des Algonquins et de la Nation anishinabek.
Image via  R. D. Barry on Flickr, CC BY-SA 2.0 DEED

1. Arnprior : là où les rivières se rencontrent

Nichée au confluent de la rivière des Outaouais et de la rivière Madawaska, en Ontario, Arnprior est à juste titre qualifiée d’« endroit où les rivières se rencontrent ». Paradis des adeptes de la nature et des férus d’aventure, cette charmante ville de quelque 10 000 habitants a de quoi plaire à tous : promenades en plein air, richesse culturelle et boutiques spécialisées vous y attendent. Impossible de s’ennuyer à Arnprior! Vous pouvez pêcher dans la rivière des Outaouais ou vous adonner aux autres activités nautiques offertes au parc Robert-Simpson (le « joyau » des parcs de la vallée de l’Outaouais). Vous pouvez aussi vous laisser attirer par le sentier Gillies; ses 2,7 kilomètres vous conduiront à Bosquet-et-Maison-Gillies, un lieu historique national comptant 56,5 acres de forêts anciennes.  Si vous cherchez plutôt des activités intérieures offertes à l’année, le centre Nick Smith vous propose patinoires, piscine, salle communautaire, salon et salle de conférence.
Attention, mordus d’adrénaline : Rendez-vous à Parachute Ottawa et réservez un saut en tandem pour avoir une vue unique et spectaculaire de la vallée.
Pour les férus d’histoire, le musée d’Arnprior est un véritable trésor d’histoire locale. Plongez-vous dans le patrimoine forestier et l’histoire ferroviaire d’Arnprior et revivez l’époque des premiers établissements en parcourant la galerie des fossiles et des objets anciens des Premières Nations. Arnprior n’est pas qu’une oasis de plein air – c’est aussi un bel endroit pour faire des achats. Faites le tour des boutiques et galeries d’art de la région, assistez à un spectacle dans le bâtiment historique du théâtre O’Brien, ouvert en 1929. Le marché d’Arnprior, qui se déroule les dimanches d’été le long de la rue John, propose des produits frais et les œuvres artisanales d’une trentaine de marchands de la région. Pendant la foire d’Arnprior, qui a lieu chaque année, la ville devient « l’endroit où les amis se rencontrent ». Cet événement se veut une expérience caractéristique de l’Ontario rural : musiciens en spectacle, expositions de bétail, manèges classiques, etc. Les golfeurs peuvent quant à eux essayer le golf de la Madawaska, un club familial proposant un parcours haut en défis dans un décor à couper le souffle. À la recherche d’une propriété à vendre dans la vallée de l’Outaouais? Regardez d’abord à Arnprior. Les plus récentes inscriptions dans cette ville pittoresque se trouvent au REALTOR.ca. On y trouvait en janvier 2024 des maisons en rangée et des maisons individuelles en vente à 450 000 $ ou plus, ainsi que des appartements dont les prix affichés commencent à 265 000 $ environ.
Image via Bonnechere Museum on Facebook

2. Un sympathique village blotti dans le canton de Bonnechere Valley

Des échos d’autrefois se font entendre à travers les paysages riches en fossiles et les charmantes collectivités du canton de Bonnechere Valley. Cette région de 4 000 habitants, dont le centre est le sympathique village d’Eganville, regorge de merveilles naturelles et de récits culturels, de sentiers riches en faits géologiques et de découvertes historiques. Commencez par une visite au musée Bonnechere, à Eganville, qui occupe le bâtiment ressuscité des cendres du Grand Incendie de 1911. Remontez 400 millions d’années dans le temps, jusqu’à la période ordovicienne, et découvrez l’ancienne vie marine de la région en observant les fossiles de céphalopodes, de trilobites et de pélécypodes. L’été, empruntez le sentier géopatrimonial, qui sillonne des expositions de roches, une carrière de calcaire, et un sol riche en fossiles. Le canton de Bonnechere Valley contient sa part de studios d’artisans et de paysages inspirants — ceux-là mêmes qui ont captivé des artistes de renom, comme A.Y. Jackson du Groupe des Sept. Les amateurs d’art et les cyclistes y trouvent leur compte dans la région. Les plus passionnés peuvent franchir de dures montées et s’aventurer sur des pistes hors route, comme le sentier K&P et le sentier récréatif de la vallée de l’Outaouais, tandis que le Tour de Bonnechere propose une balade unique pour admirer les plus beaux panoramas de la région.
Attention pêcheurs : Profitez d’une journée parfaite sur l’eau pour pêcher le maximum permis dans les eaux limpides des lacs Clear, Lake, Lake et Silver.
Rendez-vous à Cormac, là où se trouve le lieu de pèlerinage du St. Ann Shrine. Montez le chemin Foymount jusqu’au sympathique hameau de Foymount. Peu pollué par la lumière, cet endroit est un point de rencontre populaire pour les astronomes en herbe.  Les amateurs d’histoire (et d’exploration surnaturelle dans une certaine mesure) ne voudront pas manquer Balaclava. Cette ville fantôme a jadis été une ville forestière trépidante, mais il n’en reste aujourd’hui que des ruines, notamment le dernier moulin à eau en Ontario. Pour connaître les possibilités en immobilier dans le canton de Bonnechere Valley, consultez les inscriptions à vendre au REALTOR.ca. Actuellement, les prix des maisons individuelles commencent à 199 900 $ et peuvent atteindre le million de dollars. Il était aussi possible de se procurer un terrain vacant à 59 900 $ ou plus en janvier 2024.
Image via Algonquin College Outdoor Adventure Program

3. Le cœur de la vallée de l’Outaouais : Pembroke

Située le long de la panoramique rivière des Outaouais, Pembroke (Ontario) est l’endroit où convergent histoire, culture et beauté naturelle. Sa population de 16 500 habitants répartie sur plus de 14 kilomètres carrés en fait le plus grand centre de service régional entre Ottawa et North Bay. Le secteur riverain propose notamment aux visiteurs une promenade en bois, une marina et une programmation saisonnière de yoga dans le parc, tandis que les maisons d’époque, les églises et les bâtiments du centre-ville témoignent de la riche histoire de l’exploitation forestière. Pembroke propose une foule d’expériences mémorables. Faites le tour des boutiques et magasins locaux au centre-ville, ou dégustez une bière artisanale ou un café de torréfaction locale dans l’un des cafés du coin. Les possibilités d’enseignement supérieur à Pembroke sont également uniques : le Algonquin College y offre ses diplômes d’intervention plein air et de technologie forestière. Le riche patrimoine hockey de Pembroke lui a valu la désignation de Hockey Town Canada. C’est à Pembroke qu’ont vu le jour des légendes comme Jason Blaine et les membres du Temple de la renommée du hockey Frank Nighbor, Harry Cameron et Hugh Lehman. Au-delà du sport, on vous propose des activités pour toutes les saisons et pour tous les goûts : musées, circuit autoguidé de murales, attractions artistiques, et plus encore.
Attention passionnés d’histoire : Pour vous plonger au cœur du passé de Pembroke, ne ratez pas le centre historique de la haute vallée de l’Outaouais et le musée de l’hydroélectricité Murray L. Moore.
C’est l’été que Pembroke s’anime, en particulier pendant la Fiddle Week. Le parc Riverside adopte alors la thématique du violon, la musique et les danses folkloriques occupant toute la place. Les enfants s’amusent dans les pataugeoires et l’aire de jeu, et les chiens, petits et grands, gambadent dans le parc Bark qui leur est dédié. Le parc Rotary propose d’autres pataugeoires et modules de jeux, ainsi que des terrains de tennis et un arbre à livres unique construit à l’aide d’arbres tombés. Si vous cherchez à faire une promenade panoramique pour apprécier les environs, empruntez le sentier Kiwanis jusqu’à la promenade en bois de la marina. Pour découvrir les meilleures saveurs en ville, le marché agricole de Pembroke et ses nombreux marchands locaux vous accueillent à l’angle des rues Lake et Victoria le mercredi et le samedi, de la mi-mai jusqu’au mois d’octobre. Une vie animée règne au centre-ville de Pembroke. Les restaurants locaux, les boutiques spécialisées et le Pavillon des festivals – le centre culturel par excellence de la vallée de l’Outaouais – vous le confirmeront. L’hiver apporte son charme bien à lui. Les adeptes de curling sont invités à se rendre au Club de curling de Pembroke, et les amateurs de motoneige ont 2 400 kilomètres de sentiers entretenus à explorer. Pour connaître les propriétés à vendre, rendez-vous au REALTOR.ca. En janvier 2024, les maisons individuelles en vente étaient affichées à 189 900 $ ou plus, et les duplex à 325 000 $ ou plus.
Image via Garrison Petawawa

4. Le dynamisme au naturel : Petawawa

Située dans le comté de Renfrew en Ontario, Petawawa compte environ 15 000 habitants. C’est une ville qui respire la fierté nationale. Petawawa est bordée par la rivière des Outaouais à l’est et le Parc Algonquin à l’ouest, et scindée par la rivière Petawawa. Son emplacement en fait donc la porte d’accès vers des expériences en plein air illimitées. L’identité de Petawawa est définie autour de la garnison Petawawa, une base centenaire de l’armée canadienne. Initialement un camp d’entraînement d’été de la milice à sa création en 1905, la garnison n’a pas tardé à devenir une base militaire clé, ayant eu un rôle à jouer dans les deux guerres mondiales. Aujourd’hui, la garnison Petawawa témoigne du patrimoine militaire du Canada. Plus de 6 000 personnes y travaillent. Le Musée militaire de la garnison Petawawa et sa vaste collection de souvenirs retracent l’histoire des forces armées canadiennes. Le village patrimonial de Petawawa propose quant à lui un portrait global du passé de la ville au moyen d’une visite à pied interactive parmi une collection d’archives et d’objets anciens.
Attention éventuels visiteurs et résidents de Petawawa : Consultez notre Guide des quartiers dans le Salon du REALTOR.ca pour tout savoir sur la ville.
Petawawa ne manque pas de parcs. La population locale et les touristes apprécient particulièrement la plage de Petawawa Point, connue pour ses étendues sablonneuses, ainsi que les modules de jeux qui s’y trouvent et la possibilité de pêcher l’achigan, le brochet et le doré. Tout près, le parc Centennial, surnommé « Catwalk », est un trésor de sentiers et autres points de vue panoramiques. Le parc Centennial offre aussi aux amateurs de randonnée une boucle de 2,7 kilomètres jusqu’au sentier Millennium de Petawawa, où des panneaux racontent l’histoire de la ville. Prolongez le plaisir en vous rendant au parc provincial Petawawa Terrace, où vous attend un réseau de 12 kilomètres de sentiers bordés de panneaux d’interprétation sur la faune en Ontario. Ce parc ne s’adresse pas qu’aux randonneurs à pied : on peut aussi y faire de la raquette, du vélo et du ski de fond. Pour les personnes à la recherche de pistes de VTT et de motoneige, le sentier Algonquin propose un vaste circuit le long de l’ancienne voie ferrée du Canadien Pacifique. L’administration du comté de Renfrew a conçu le réseau de manière à encourager les visiteurs à se rendre dans les boutiques locales et les restaurants de Petawawa. Rendez-vous au REALTOR.ca pour trouver des propriétés à vendre à Petawawa. En janvier 2024, on y trouvait des maisons individuelles à environ 350 000 $ ou plus, et des maisons mobiles dont les prix affichés commençaient à 155 000 $.

5. Une agréable visite à Renfrew

Renfrew est une communauté dynamique de l’Ontario située en bordure de la rivière Bonnechere. Comme toute autre destination dans la vallée de l’Outaouais, cette petite ville vous promet une visite des plus agréable.  La rue principale de Renfrew est l’endroit parfait pour faire du lèche-vitrines ou prendre une bouchée : les boutiques et les restos y abondent. Riche en histoire, le théâtre O’Brien ajoute de la classe à la scène locale du spectacle. Ce théâtre conserve son charme d’opéra pour la projection des films à succès d’aujourd’hui. Les passionnés d’histoire ne voudront pas rater le musée McDougall Mill aménagé dans le moulin à grain original. Le musée historique de l’ANH/LNH et sa collection d’objets souvenirs sur le hockey soulignent le statut de Renfrew à titre de lieu de naissance de la Ligue nationale de hockey. Le Cénotaphe de la Municipalité de Renfrew, un monument commémoratif en granite, se veut un hommage aux soldats disparus. Le stationnement est gratuit au centre-ville de Renfrew, si bien que la population locale et les touristes peuvent explorer à leur rythme les bâtiments centenaires qui abritent aujourd’hui des boutiques et des restaurants uniques. La foire de Renfrew, une tradition annuelle depuis 1853, est l’une des plus anciennes foires au Canada. Le festival Taste of the Valley , avec la collaboration du Marché agricole de Renfrew, est un autre événement prisé. La passerelle suspendue, aménagée en 1885 et restaurée dans les années 1980 et en 2015, offre des panoramas saisissants de la rivière Bonnechere. Enfin, le parc Ma-te-way, qui s’étend sur 147 acres, propose une foule d’installations : centre communautaire, pataugeoire, terrains de baseball, et les 3,2 kilomètres du sentier Millennium. Vous envisagez de vous établir à Renfrew? Communiquez avec un agent immobilier de la région pour être informés des dernières inscriptions au REALTOR.ca.
Image via Wikimedia Commons

D’autres endroits à visiter dans la vallée de l’Outaouais

Voilà! Vous connaissez maintenant cinq destinations parmi les plus populaires dans la vallée de l’Outaouais. Sachez par contre qu’il y a beaucoup plus à voir! Pour en savoir davantage sur les collectivités de la région, rendez-vous sur le site Web de la vallée de l’Outaouais. Vous cherchez la propriété de vos rêves dans la région? Communiquez avec un agent immobilier qui connaît la vallée pour connaître les plus récentes possibilités en immobilier et les dernières inscriptions dans les différentes collectivités au REALTOR.ca.